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什么是金融衍生品–常见衍生品交易实例

如果你活跃在投资世界,你’很多可能听到关于衍生品的事情。虽然这种投资可能对游戏新的那些投资可能太冒险,但对于更有经验的投资者来说,这可能是一个很好的选择。

那么它是怎样工作的?

阅读衍生投资的实践,优势和陷阱的崩溃。

什么是金融衍生物?

衍生品是与其他证券相关联的证券,例如 股票 或者 债券 。它们的价值基于他们链接到的主要安全性,因此它们不值得自己。

有数以千计的不同类型的金融衍生物。但是,大多数投资和金融工程战略围绕以下三个:

  1. 选项
    选项是两方之间购买或销售安全性的合同。它们最常用于 贸易股票期权,但也可用于其他投资。如果投资者在特定时间范围内以特定价格购买资产的权利,他已购买一个通话选项。相反,如果他购买以特定价格出售资产的权利,他就购买了一个选项。
  2. 期货
    期货在与选项相同的前提下工作,尽管潜在的安全是不同的。期货传统上用于购买购买或出售商品的权利,但它们也用于购买金融证券。可以购买s&P 500指数未来,或与特定利率相关的未来。
  3. 交换
    互换使投资者有机会互相交换证券的利益。例如,一方可能有一个固定利率的债券,但在一系列业务中,他们有理由更喜欢不同的利率。他们可以与另一方进入交换合同,以交换利率。

衍生物的优点

衍生品是声音投资车辆,使投资和商业惯例更有效可靠。

以下是为什么投资衍生品的一些原因是有利的:

  1. 非约束合同
    当投资者在开放式市场购买衍生品时,他们正在购买锻炼权的权利。但是,他们没有义务实际行使他们的选择。结果,这使它们在执行他们的情况下具有很多灵活性 投资策略。据说,一些衍生类(例如某些类型的交换协议)实际上对投资者具有法律约束力,所以它’非常重要的是要知道你是什么’re getting into.
  2. 杠杆回报
    衍生品为投资者提供了能够在股票和债券等主要投资车辆中产生极端回报的能力。当您投资库存时,可能需要七年的时间来推出赚钱。通过衍生品,可以在一周内将您的资金翻倍。
  3. 高级投资策略
    金融工程是基于衍生品的整个领域。他们可以创建投资者可以利用其优势的复杂投资策略。

潜在的陷阱

衍生品的概念是一个很好的概念。但是,金融业的不负责任使用可以将投资者放在危险之中。着名的投资者沃伦自助式实际提交给他们“大规模毁灭性仪器”(虽然他也觉得许多证券误标定为衍生品)。

考虑衍生品的投资者应该是谨慎的:

  1. 挥发性投资
    大多数衍生品都在开放市场上进行交易。这对于投资者来说是有问题的,因为安全性的价值波动。它正在不断变化的手和创造衍生品的党没有控制谁拥有它。在私人合同中,各方可以根据另一方协商条款’s位置。当衍生品销售在开放式市场上时,可能会被投资者购买大的职位,以违约投资。另一方可以’T更改术语以响应额外风险,因为它们被转移到新衍生品的所有者。由于这种波动性,它们可以在一夜之间失去整个值。
  2. 过度的选择
    衍生品也很难有价值,因为它们是基于其他证券。自呢’已经很难 价格股票的价值,基于该股票准确地价格衍生成果变得更加困难。而且,因为衍生品市场并不像股市的液体,而且’t as many “players”在市场上关闭他们,有更多的投标差价。
  3. 时间限制
    可能是最大的衍生品对投资者的风险风险是他们有一个指定的合同生活。他们过期后,他们变得毫无价值。如果您的投资赌注并未’T在指定的时间范围内工作,您将面临100%的损失。
  4. 骗局的潜力
    很多人都有很难理解的衍生品。诈骗艺术家经常使用衍生品来建立复杂的计划,以利用业余和专业投资者。这 伯尼麦德夫Ponzi计划 是一个很好的例子。

谁应该投资衍生品?

出于上面列出的原因,这对新手投资者来说是一个非常艰难的市场。因此,它主要由专业货币管理人员,金融工程师和高度经验丰富的投资者组成。

虽然任何投资者毫无疑问涉及衍生品来测试事情,但初学者在潜在的危险时,这个市场不应该对此市场进行高风险。随着您变得更加精明,熟悉适合您投资风格的各种类型的衍生品和策略,您可以开始将它们纳入您的 个人投资组合.

有了这一说,重要的是要注意,无论你的经验和知识如何,衍生品都应该只构成您的投资组合的一部分。因为他们可以是如此波动,依赖他们可以让你处于严重的财务风险。

最后一个词

衍生品是复杂的金融工具。它们可以是利用您的投资组合的伟大工具,在决定是否锻炼它们时,您有很多灵活性。但是,它们也是有风险的投资。如果您计划购买衍生品,请确保您注意到指定的时间范围,并准备好处理他们是易失性的投资工具的事实。在右手,凭借正确的策略,衍生品可以是投资组合的有价值的部分。

您有投资金融衍生品的经验吗?请在下面的评论中沿任何咨询方式传递。

卡伦史密斯
卡伦史密斯已经为各种金融和商业网站编写。他是年轻企业家的每周贡献者,并代表消费者媒体网络担任客人博客。他在伍斯特克拉克大学举行了MBA的金融,马。

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