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什么是社会负责的投资(SRI)– Types & How to Get Started

决定如何投资你的钱是一个复杂的业务。有许多因素需要考虑,例如风险和退货,税收,通货膨胀,股息和多样化。只是弄清楚如何获得最好的回报,所以有很多思想和规划。

然而,有一些投资者故意选择使其更加复杂。当他们选择投资的股票时,他们不’只要担心公司的经济稳定是如何以及其股票是否以优惠的价格销售–他们也问是否’■公司有助于使世界成为更好的地方。

社会负责投资或SRI是根据社会良好和财务收益选择您投资的行为。社会责任投资者的目标是投资于以积极和负责任的方式开展业务的公司。总的来说,他们寻找有良好记录的公司,以众所周知的ESG问题:环境,社会正义和公司治理。

虽然美国的大多数投资者’T社交责任的投资者,他们的行列正在增长。根据2014年的报告 美国SIF是一个社会责任投资者组织,投资的托管资金总额的总金额从1995年的少于1万亿美元到2014年初超过6.5万亿美元。那’在该国的专业管理下超过每六美元的一六美元。

社会负责投资的历史

社会责任投资的根源回归数百年。在1700年代,朋友的宗教协会成员–更像Quakers–拒绝参加奴隶贸易或投资战争武器。 1750年,卫理公会的早期领导者约翰·韦斯利,写了一位着名的讲道,“使用金钱,”他宣称这是一个赚钱,以牺牲自己或邻居为代价 ’福利。他专门敦促他的众众不要参与赌博,高利贷(以不合理的高利率借钱),以及使用砷和铅如毒性化学品的行业。

几个世纪以来,许多社会负责人的投资者专注于避免“sin industries”如赌博,烟草和酒。然而,在20世纪60年代开始发生变化,当投资者开始利用他们的资金促进民权,女性平等以及更好地治疗工人时。斯里斯在20世纪80年代取得了一个最显着的成功之一,当时所有的投资者和机构都开始将其资金从南非拉出来,因为其种族隔离的政策,或者在比赛之间严格分离。他们的努力在1994年在露天露间筹集了一部分。

它也是在20世纪80年代,斯里开始吸引更多地关注主流投资者。最古老的投资顾问专门用于SRI, Trillium资产管理,成立于1982年。今天,Trillium只是向投资者提供社会负责资金的许多公司之一。根据这一点 美国SIF 报告,2014年,美国有480家注册投资公司在选择投资方面认为是ESG因素。

社会责任投资者的目标

SRI的本质正在选择符合您的价值观的投资。但是,那些值aren’所有投资者都是一样的。

社会责任的投资者选择他们的投资,以促进各种不同的目标,包括以下内容:

  • 清洁环境. “Green”投资者更喜欢唐的公司’t污染了环境。有些人拒绝投资化石燃料,而其他人则寻找最小化的公司 碳足迹 他们的产品和服务。
  • 社会正义。一些投资者拒绝在侵犯人权记录的国家开展业务。其他人寻找为工人提供公平工资和不错的工作条件的公司。
  • 促进和平。像早期赌场一样,和平投资者赢得了’以任何方式投资战争。他们避免所有制造武器或从外国冲突中获利的公司。
  • 促进健康。许多社交责任的投资者拒绝投资于出售烟草或酒精的公司。其他人拒绝投资他们认为对人类健康构成威胁的产品,例如转基因生物。由于其中一些产品也可以被视为对环境的威胁,因此该类别与绿色投资重叠。
  • 促进道德。今天许多社交责任的投资者继续避免的历史悠久的做法“sin industries.”不同的投资者认为这一类别包括不同类型的企业,如酒,赌博,色情制品和避孕药。

虽然许多这些问题都很受到政治剩余的欢迎,但SRI ISN’T由政治定义。拒绝投资制造武器和保守派投资的公司的自由主义者被认为是社会负责任的投资者的武器和拒绝投资的医院–他们只是根据不同的标准选择他们的投资。

社会责任投资者目标

作为社会负责任的投资者的方式

为促进其社会目标,社会负责人的投资者依赖四个主要策略:

  1. 负面筛选。否定筛选意味着拒绝投资于唐的公司 ’符合您的社会标准。例如,许多社会负责的共同基金筛选烟草公司。一种极端的负面筛选是剥离:由于如何或在他们做生意,因此在特定公司中拉出所有资产。这是对20世纪80年代南非公司使用的战略投资者。
  2. 积极投资。虽然负筛查是人们最常与SRI关联的策略,但同样重要的工具是积极的筛选:选择公司在您的投资组合中包含,因为您批准了他们的行为。一个例子是选择已签署的公司 CERES原则,1989年开发的企业的环境行为守则。积极投资也称为影响投资,或ESG融合。
  3. 社区投资。这是积极投资的具体子类别,专注于投资社区组织,特别是在低收入区域。社区投资为人民和组织提供贷款,否则会有困难的人。这些贷款可用于资助 小企业 并提供住房和教育等所需的服务。社区投资还可以专注于使社区更加可持续,例如融资项目 绿色能源 而聪明的增长,一种城市规划,旨在减少蔓延和保护绿地。
  4. 股东行动。社交责任投资者不’t只需使用它们的价值来选择公司的投资组合–他们还试图影响他们持有股票的公司的行为。这样做的一种方法是通过提交股东决议–关于如何运行公司的管理提案。一个流行的例子是一个要求公司披露其对政治运动所做的所有捐款的决议。在下面 1934年的证券交易法,任何拥有至少1%公司的投资者或投资者组’S股(价值2,000美元)可以提交在下一个股东大会上投票的提案。即使提案没有’赢得在会议上赢得了多数票,它仍然可以影响管理层’如果它吸引了大量支持,则决定。

社会负责投资的类型

社会责任的投资者有广泛的投资可供选择。主要类型包括:

  • 共同基金和ETF。市场上有数百个相互资金使用ESG标准。在其网站上, 美国SIF 出版超过200个社会负责的清单 相互资金 由其成员公司提供有关其财务绩效和他们用于选择投资的标准的信息。此外,美国SIF’s 2010年报告 关于社会投资趋势识别26 交易所交易资金(ETFS) 使用社会和环境屏幕。
  • 替代投资。传统投资的替代品,例如对冲基金和财产基金,也进入了SRI游戏。根据 美国SIF,SRI的替代投资基金正在以巨大的速度增长。 2012年,该国共有177个替代的SRI基金,管理约380亿美元的资产。到2014年,该数量已跃升至336个资金,资产为2.24亿美元。
  • 社区投资。社会责任的投资者也可以直接贷款进入社区组织。这样做的一种方法是将资金投入社区开发金融机构(CDFI),包括银行, 信用社和贷款资金,为低收入区域提供信贷和其他金融服务。您可以通过网站找到CDFI银行 国家社区投资基金(NCIF) 和信用工会通过 全国社区发展信贷工会联合会(NFCDCU).
  • 小额信贷。另一种方式为投资者投资它可以做最多的人是通过微洛载,小额贷款直接发给初创企业。 基韦 and Zidisha. 是两个组织,为发展中国家的企业家提供微洛拉斯 Kabagebl. 专注于美国的小企业

社会负责的投资类型

SRI入门

把钱放入sri isn’所有这些都与任何其他投资不同。所有你’Re真正做的是为这个过程增加一个额外的步骤:决定你的社交目标是什么,然后选择投资来促进这些目标。是的,这限制了您的投资选项,但实际上可以有所帮助。它有这么大的一系列资金’如果您有一种缩小领域,更容易选择首先选择。

以下是在进行第一次社会负责任的投资时要遵循的一些基本步骤:

  1. 选择您的社交标准。你可以’在知道您想要推广的社交目标之前,选择社会负责任的投资。大学教师’在这一点上担心什么’s实际上是可用的或资金如何执行。相反,只想考虑你的价值观以及你想要用你的钱来实现的东西。然后,写下您的投资需要满足的标准列表,以便与您的良心符合这些标准。
  2. 选择您的财务标准。接下来,考虑您的投资目标–就像你在做任何其他投资时一样。想想你是什么’当您期望需要它时,重新投资您的资金,您可以处理多少风险,以及满足您的目标需要多大的回报。和唐’t worry that you’通过投资社会负责的方式,LL伤害了您的底线。众多金融和学术机构的研究– including the 摩根士丹利负责任投资研究所, 这 全球影响投资网络, 和 TIAA-CREF资产管理 –显示SRI至少提供返回,至少与常规投资一样好。
  3. 查找满足您需求的资金。一旦您’ve nailed down your社会和金融goals, the next step is to find investments that meet them. One good place to look is the 美国SIF 网站提供投资提前妇女的手册,在政治上抵抗气候变化和战斗公司金钱。美国SIF也发表了一个 资金清单 这表明了不同的资金表现以及他们适用的社交屏幕。您还可以在金融出版物中找到斯里基金的建议,例如 福布斯 and Kiplinger’s Personal Finance.
  4. 比较和选择。看看您的短名单上的投资,并要求自己做哪些工作,以满足您的社会目标和您的财务目标。当然,根据这些目标是什么,您可能需要进行一些权衡。例如,我的目标是投资者的目标是保持尽可能低的费用,但SRI基金具有最低的整体费用’尽可能满足我的社交目标。所以尝试根据什么’对你最重要的。

最后一个词

将您的资金转变为社会负责任的投资真的是一个双赢。它让您以两种不同的方式充分利用您的资金:您可以获得良好的回报,并促进对您很重要的价值观。

唯一真正的缺点是找到合适的投资需要更多的工作,以满足两组目标–社会和金融–而不是一个。但好消息是,这’这份工作你只需要做一次。一旦您’ve做了你的投资选择,你可以继续把钱放在同一个地方,确保它的知识’朝着您可以批准的公司。

你参与社会负责任的投资吗?

艾米利文斯顿
艾米利文斯顿是一位自由作家,他实际上可以对这个问题回答是的,“从那里谋生?”她撰写了关于各种出版物的个人金融和购物策略,包括消费者搜索,ShopSmart.com和美元担架时事通讯。她还保持个人博客, Ecofrugal生活,在省钱和生活的方式同时省钱。

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