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如何在2021年向IRS在线支付联邦估算税

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通常看来,传统员工在纳税方面能从交易中获得更大的收益。每个付款期都会从支票中扣留一些钱,因此他们所要做的就是 国税局纳税期限 获得退税。但是自由职业者和小企业主通常不这样做’有一个人力资源部门从他们的薪水中提取税款,因此他们每年必须支付四次估计的税款。

美国拥有即付即用的税收制度。正如在每个支付期向员工代扣所得税并发送给IRS一样,估计每季度支付的税款有助于政府维持可靠的收入时间表。它还可以保护您避免立即咳出所有面团。虽然它’这是一项额外的工作,每个季度提交估算的税款有助于您保持税收最高。

什么是估计的税收?

当你’重新成为雇员,是您的雇主’代扣代缴联邦,州和任何地方所得税的责任,并将其扣缴至IRS,州和地方。当您提交纳税申报表时,向国税局支付的款项是您对预期税负的预付款。您的 表格W-2 具有该年度的预扣信息。

当你 file, if you prepaid more than you owe, you get some back. 如果你 prepaid too little, you have to make up the difference and pay more. Employee withholding is based on the most recent 表格W-4 向雇主提出’的人力资源部门。如果你 ’自己做生意,但是,您需要成为自己的人事部门,并定期向IRS汇款。

由于作为个体经营者,没有人代您代扣所得税,因此您可能需要进行估计付款。缴纳估计的税款需要您预先估计您希望在当前纳税年度中欠政府多少税。然后,您发送四次季度付款,总计这些金额。季度估算付款的到期日期接近4月,6月,9月和1月。 (对于2019纳税年度,日期已更改,如下所示。)

如果你不这样做’如果您需要按季度估算税款,并且需要,国税局会向您处以罚款 未能缴税。为了避免这种惩罚,您需要知道您是否’负责估算税款,如何确定金额以及如何有效地付款。

谁需要支付估计的税款?

如果你 fall into one of these two groups, you most likely need to make estimated tax payments.

1.自雇的全职工人和小企业主

如果您以独资经营者,S公司股东,合伙人,个体经营者或单一成员有限责任公司的身份提交文件,则可能需要定期缴纳估计的税款。

2.具有正常工作的预扣税的自由职业者

如果你 have a full-time job with tax withholding and also work on the side, and you either receive a 1099-MISC 或有直接向您付款的客户,您需要确定您的收入中有多少未税。如果您的自由职业占收入的很大一部分,则您可能应该支付估计的税款。

一个好的经验法则是,如果您的边际收入少于总收入的10%–税前收益– you probably won’无需估算税款。

How to Estimate 您r 税收

如果你 use 报税软件 来自像 H&R Block 并且您欠$ 1,000或更多,则该软件通常会计算估算的税款。它还会产生四个 表格1040-ES 供您用来邮寄来年估计付款的凭证。否则,请按照IRS的1040-ES表格说明确定您应缴纳的估算税款。如果您选择通过邮寄方式发送这些付款,Form1040-ES包括凭证。

如果您全年不定期收到自雇收入,则可能可以全年支付不同的金额,以更接近您的收入。为避免罚款,请务必按季度支付该季度所需的最低金额’的截止日期。您还可以在一年中进行四次以上的估计纳税。您可以获取1040-ES付款凭证以在线填写并发送您的额外付款。

自由职业者和独立承包商经常为他们当年获得可观的年度净利润而感到惊讶,因为他们面对着庞大的税收。金额高是因为他们不仅要为利润缴纳所得税,而且还必须缴纳 自雇税(SE) 也一样自雇税是您整体应纳税额的一部分,并且是一件事,使估算总应纳税额困难。

您可以使用一个公式来计算您的自雇税。从中获取净利润 附表C 并乘以两个数字:92.35%和15.3%。结果就是您的SE税。例如,如果您的净利润为10,000美元,则SE税的计算方法如下:10,000美元x 0.9235 x 0.153 = 1,413美元。

其中一半($ 707)会减少您的AGI并降低一小部分所得税,具体取决于您 税率。但是,如果您使用全部SE税金来计算估算税金,’一定要付足够的钱。当然,税务软件在生成1040-ES凭证时会考虑SE税。

如何缴纳税款

您 have a range of options for submitting estimated tax payments. Besides mailing your payment, you 可以通过借记卡或信用卡在线支付,这会产生便利费,或者使用 电子FTPS system, which has no fee, but you have to enroll. 您 can pay by ACH transfer from your checking account using free 国税局直接付款 or 电话付款 使用EFTPS系统。

未向EFTPS注册’太复杂了。您只需要一个银行帐户,社会保险号或雇主识别号,以及一个邮寄地址。您必须使用IRS存档的邮寄地址。美国国税局(IRS)将在大约一周的时间内向您发送PIN码。使用该PIN码,您可以随时进入他们的网站来安排付款。使用EFTPS设置银行帐户后,您可以安排提款时间。

Most tax software packages have the option to schedule estimated tax payments for the coming year by direct debit. 您 can schedule the amount of the payment and the date you’d喜欢从您的帐户中扣除的款项。

如果您需要一点帮助为季度税款省钱,可以通过以下方式设置一个储蓄帐户 花旗银行 并每个月向其中转移资金。此帐户是 最高利息的储蓄账户 可用。

何时缴纳估计的税款

您 should pay taxes on the earnings from each quarter after the quarter has ended. However, the quarters aren’t equal –第二季度是两个月,第四季度是四个月。

预计的纳税截止日期为:

  • 第一季度(1月1日至3月31日):预计税收于2020年7月15日到期(由于COVID-19税收截止日期的减免而从4月15日开始延长)
  • 第二季度(4月1日至5月31日):预计于2020年6月15日到期的税款
  • 第三季度(6月1日至8月31日):预计于2020年9月15日到期的税款
  • 第四季度(9月1日至12月31日):预计于2021年1月18日到期的税款

逃避少付罚款

您 may be liable for an underpayment penalty if you pay less than 100% of your tax liability by the tax filing deadline. 您 can avoid the penalty if you meet one of the exceptions below:

  1. 您’ve already paid –通过估计的税款或预扣款–您去年支付的税款或今年欠款的90%中的较小者。一个例外是您必须支付去年的110%’如果您的总收入至少为$ 150,000,则应纳税。
  2. 您r tax liability is $1,000 要么 less for the entire year.
  3. 您 had no tax liability last year.
  4. 您r total withholding for the year, plus estimated payments you made, is within $1,000 of your total tax liability on the deadline.

最后的话

如果你’re a “安全胜过后悔” taxpayer and you’担心欠付,您可以 增加您的联邦所得税预扣款 如果您有全职工作或高估了季度纳税额(如果您)’重新自雇。在退税的时候可能感觉不错,但是请记住,’重新获得的钱是您无息借给政府的钱。

美国国税局有一项倡议“Pay As 您 Go So 您 Won’t Owe”教育超过1000万的纳税人,他们预计他们将因未支付估计的税款而受到处罚。他们建议调整您的预扣或估算的税款,以免受到罚款。

将估计的税款视为预算工具。它们不仅使您提前一年考虑收入和支出,而且还可以帮助您预算纳税额以避免罚款。付款预算是帮助管理现金流量的一种策略。

您是否要按季度估算纳税额?您使用什么工具估算应缴税款并确定您没有’t miss deadlines?

珍妮特·贝里·约翰逊
珍妮特·贝里·约翰逊(Janet Berry-Johnson)是注册会计师。在离开会计界专注于自由职业者之前,她专门从事个人和小型企业的所得税咨询和合规性研究。她与丈夫和儿子以及他们的救援犬德克斯特一起住在内布拉斯加州的奥马哈。

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