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7种方式间接投资房地产而不保留标题

作为房地产投资者和房地产企业家,我’在直接房地产所有权中的伟大信徒。但它’s not for everyone.

It’如果难以购买投资财产 您的投资不到1000美元, 例如。即使你’re 批准用于低下付款抵押贷款,你仍然需要 将千美元拉到一起的付款,加上收盘成本和现金储备。

房地产也是臭名昭着的。销售它需要花费大量的时间和金钱,这让许多人的投资者感到不舒服。

然后是’s学习曲线。学习所需的技能需要时间 翻身 或者成为楼主,以确保您获得利润而不是丢失衬衫。

但是,对于所有这些,房地产提供替代资产课程,这两个世界都是:股票的高回报与债券的低挥发性相结合。一种 加州大学,波恩大学和德国央行的联合研究 发现房地产在过去145年内提供比股票更好的回报和极低波动。

那么,投资者如何使他们的投资组合多样化,包括没有直接购买物业的房地产?以下是七种方式,在没有下调付款,融资,维修或不必自己举行冠军的情况下投资房地产。

ETFS.& Mutual Funds

ETF玻璃计算器Penn桌子

间接投资房地产的一种方法是投资于房地产相关行业的股票和资金。

例如,您可以投资 ETF和共同基金, 通过 TD Ameritrade.,举办家庭建筑股票,商业房地产股票,或拥有宽阔房地产控股的酒店链条。您甚至可以投资于ETF和相互资金,持有一系列Reits(暂时的人)。有关投资房地产相关股票和资金的资金的例子,请查看Vanguard房地产指数基金ETF(VNQ)和Ishares U.S. Real Estate ETF(IYR)。

凡好

首先,房地产ETF和共同基金提供与任何其他ETF,共同基金或股票相同的直接流动性。您可以以4.95美元的佣金的成本立即购买和销售。那’在房地产经纪人上消费了7%的哭泣,以列出和筹集您的财产并等待四个月进行结算。

此外,它允许投资者 使股票组合多样化,以降低风险 从他们的经纪账户的舒适度。你不’T必须离开您的家,立即获得完全独立的经济部门。

这些资金也让您在房地产行业内多元化。通过购买单一基金,您可以获得整个美国或多个国际国家的房产。与直接所有权的对比,这涉及千元落入一个城镇的一个物业。

cons

与任何ETF或共同基金一样,房地产相关的资金收取费用的费用费用管理和运营基金。如果基金积极管理,那么’始终是基金经理的无能的风险。

投资者也没有’t gain the 税收优惠提供指导房地产投资者.

他们是谁’re For

如果你 don’T关于房地产的知之甚少,只是想使您的股票组合多样化,房地产相关的ETF和共同基金是一个伟大的开始。

2. Reits.& mREITs

Reit房地产投资信托书笔房

一个  re或房地产投资信托,是投资房地产项目资金的基金。它允许投资者尽可能多地贡献,因为他们喜欢的房地产控股更大的投资组合。

同样,A. 抵押贷款Reit(MREIT) 基金投资于房地产项目的贷款资金,但不会直接拥有自己的物业。两种类型的Reits都在股票交易中交易,就像ETF和股票一样。

凡好

与ETF和共同资金一样,Reits和MREITS是一种简单,快捷,便宜的方式来实现进入房地产。他们也赢了’T叫你凌晨3点抱怨一个灯泡吹灭,或者他们堵塞了厕所,所以已知租户。

从历史上看,美国REITS也提供了令人惊讶的高回报,竞争和经常击败大帽美股。根据2018年底,从1979年截至2018年底,美国的平均回报率为11.77% nareit..

这些资金倾向于提供特别强劲的股息收益率,通常比股票指数基金支付的数倍。例如,2018年,股息的平均美国RETIT返回了4.45%,而S为1.88%&P 500. It’S并不罕见,以便在年收益率上寻找支付8%或更多的Reits。那’由于法律,依法,瑞士人必须以股息形式向投资者支付至少90%的净收入。

cons

然而,90%的规则用作双刃剑;它限制了Reits可以促进增长和扩大其财产投资组合的收入。这意味着要增长,Reits必须承担债务。

随着来自股息的Reits提供的许多回报,这将投资者纳入更高的税收。在持有一年或两次然后卖出的基金之后,投资者必须向普通股息的常规所得税税率(但没有合格的股息,而不是支付资本获得税。 如何在这里征税)。

他们是谁’re For

与ETF和共同资金一样,Reits和MREITS非常适合日常股票投资者希望在没有直接所有权的情况下使他们的投资组合多样化并获得房地产。如果你不’T有一个投资账户设置,您可以打开一点 盟友投资。 他们目前提供高达3,500美元的现金奖金。

3.私人笔记

债务帖子便条纸

注释是签署债务的法律文件。出于实际目的,私人便条是您到另一个人或公司的私人贷款。

我在俄亥俄州认识一对夫妇,在30岁之前退休,现在从他们的租赁物业中获取收入。一世’在短期利息的短期下,他们借了12%的年度利息。这里’它是如何工作的:我借给他们10,000美元,我们签了一张纸币。该术语是九个月,其结束时,他们偿还了10,000美元的本金,加上900美元。利息每月1%累计(每年12%)。

在这种情况下,笔记是“unsecured,”这意味着没有留置权作为抵押品的特定财产。但私人笔记也可以获得留在公共录制上的留置权,而抵制作为抵押品的财产。

凡好

私人笔记可以产生出色的回报,并与您或公司一样可靠’re funding.

它们也可以抵御实际财产,允许您在违约事件时丧失财产。

cons

因为这些贷款是私人的,他们’几乎不受管制,秒没有保护。如果违约,投资者有很少的选择。

一个是抵押品赎回权,就在担保票据。但止赎是一种昂贵且耗时的过程,需要律师的重大合法工作。投资者无法保证任何人都会在止赎拍卖中竞标,以涵盖其贷款和法律费用。

如果票据是无担保的,投资者甚至还有更少的追索权。他们可以起诉借款人违反合同,但为了他们的麻烦,他们’LL难以执行难以执行的判断。

他们是谁’re For

私人票据是了解认识成功房地产投资者的人的伟大选择。他们在很大程度上是个人信任和信心的锻炼,所以只借给你熟悉的人,本质上与你的金钱相信,并且在房地产投资中有一个很好的成功记录。

4.众筹

众筹概念群人现金

投资房地产的一个相对较近的选择是通过 众筹网站。这个想法很简单:公共资金房地产投资项目。单笔500,000美元的房地产交易可能有60个不同的金融家,遍布整个国家,其中没有人见过该物业。

像Reits和MREITS一样,一些众多众多众多网站直接投资于房地产,而其他人则为房地产投资者提供资金。通常,当一个众筹服务直接投资房地产时,他们只有一个大型汇集基金,公众可以投资金钱。其他众群贷方允许投资者浏览个人房地产交易,并为他们喜欢的具体交易提供特定的优惠。

那里’虽然是一个捕获者:大多数众多众多网站只接受来自认可投资者的资金。如果您有100万美元的净值或赚取不到20万美元的净值,您可以’t participate.

尽管如此,还有一些房地产众多众多众多人士,允许任何人参加。汇集基金网站,退房 乐趣; 选择和选择个人交易,尝试 地板.

凡好

与此列表上的其他选项类似,房地产众筹位网站允许投资者在许多物业和地区划船。

虽然众群网站确实施加了最低投资,但有些非常低。例如,地板,最低投资只需10美元。这意味着投资者理论上可以在理论上投资100个属性,总共1000美元,蔓延的风险远远宽阔。

这些资金也倾向于提供高回报以吸引投资者。 乐趣 自成立以来,投资者已支付了8.7%和12.4%的年度回报。地下机舱提供的回报从5%到25%,取决于财产的质量和借款人的信誉。

因为众筹的网站aren’t subject to the SEC’要求将90%的利润返回为股息,他们可以投入更多的资金,以获得增长和新的物业。

cons

Crowdfunding网站可以收取投资者的管理费用,可与超越Reits,ETF和其他公开交易基金的管理费用。例如,休息指控每年1%。

超越费用,这些投资不是作为公开交易资金的液体。 Fundrise希望投资者平均将他们的资金留在五年内,而投资者以前可以兑现’是一个繁琐的过程。投资者必须提出请求,坐在强制为60天的等待期间,即使,赎回请求也是如此“受某种限制。”

然而,并非所有的众多网站都需要如此长的承诺。例如,地板的典型投资期限为6至12个月。但这仍然是一个不含如此液体的投资。

他们是谁’re For

Crowdfunding网站是为想要更多关于其房地产投资提供更多细节的投资者的替代品。尽管如此,请确保您的作业,并在投资任何资金之前询问来自众筹的网站的费用和违约利率。

5.房地产共同体

主页键多个业主房地产融合部分所有者

房地产综合征类似于众筹,但不相同。在一个联合中,赞助商或运营商找到了他们想要购买和转向外部投资者的大型房地产交易,以提高资本的其余部分。

这些投资者也称为有限的合作伙伴或成员,筹集资金和交换,他们得到了物业的分数所有权。例如,赞助商发现了100万美元的财产,赚了100,000美元的赚钱,然后从你和其他几个投资者那里提高了其他900,00美元。你赚了50,000美元,你可以获得5%的财产所有权股权。

与众筹的网站不同,投资者在没有实际房地产所有权的情况下为一系列物业投入资金或仅仅借给交易的资金,但是,Inddications为投资者提供了一个特定的财产评估和购买。他们为投资者提供了法人实体的部分所有权,这反过来又拥有了一个物业的所有权。

凡好

普通人没有’T有很多机会购买百万美元的房产。但作为联合的一部分,投资者可以购买公寓大楼,商业建筑,甚至的酒店–至少作为联合投资伙伴关系的一部分。

与本名单上的其他选项不同,Inddits的投资者可以利用可用于直接房地产所有者的所有税收福利,因为他们确实拥有所有权,尽管通过法人实体所有权。投资者看到折旧,利息扣除,甚至1031次交流等利益 推迟资金获得税收.

投资者还知道他们的确切财产’再投资和协议的赞助商,可以仔细审查。

与此列表中的其他选项类似,Syndication允许多样化。投资者可以在多个大资产之间汇款,而不必在任何一个财产上打赌农场。

cons

First, most real estate syndication deals a只有经认可的投资者可用。

其次,你的钱被锁定到这一笔交易中。它’可以出售您的兴趣,但它’s not easy.

此外,请记住,赞助商在寻找协议和管理财产时发挥积极作用的费用。确保你了解这些费用,他们不知道’脱离了大部分利润。

最后,它’取决于您对交易执行尽职调查。你’在投资之前,负责审核数字和赞助商,并且对于这一大而复杂的优惠,这可能超出了您的理解范围。

他们是谁’re For

房地产融合最适合经验丰富的复杂投资者,符合认可的投资者地位的要求。理想情况下,您应该了解赞助商并熟悉他们在类似的大型房地产项目上的轨道记录。

6.私募股权基金& Opportunity Funds

私募股权基金搜索股票陶

像房地产融合一样,私募股权基金允许投资者汇集资金投资公寓楼或大型商业地产等大型项目。

但在私募股权基金中,投资者们唐’知道他们的确切财产’再投入资金,他们不’确保物业的部分所有权。相反,他们’根据基金经理进行投资’声誉;经理过去赢得了相当大的回报,所以你在相信他们的情况下与他们一起投资金钱’LL找到了令人印象深刻的回报的优秀投资。换句话说,你只需要相信它们。

来自2017年税收和职业法案的一种新型私募股权基金是 机会区域资金 或机会资金。法律规定了大约8,700个人口普查的道路,作为合格的机会区域,私募股权基金在这些区域内投入至少90%的资产有资格获得特殊税收。

由于这些是新的投资车辆,投资者在投资机会资金之前应该谨慎,并确保他们在犯下一分钱之前了解了确切的风险和税收优惠。例如,投资者可以看看 乐趣’s Opportunity Fund 并将其与网站进行比较’■上面概述的标准众群选项。

凡好

私募股权基金可以获得壮观的回报。与房地产联合交易一样,这些基金允许投资者访问大型房地产交易。

对于机会资金,如果他们在实现他们的180天内重新投资其利润,所以获得资本收益利润的认可投资者可以推迟到2026年。如果他们在机会区投入至少五年的资金,他们的应税增益降低了10%;如果他们保持七年的资金至少七年,这些收益下降了15%。投资至少10年的金钱须截然不过10年。

cons

私募股权基金可以证明高风险,少数保护投资者的保护。那’s why they’只有经认可的投资者可用。

投资者不’T必须有关于基金最终投资的资产的任何细节,并且一旦他们对这些投资进行了控制’ve committed money.

在机会资金的情况下,投资者的轨道记录几乎没有审查。这些基金是新的,这意味着大多数人都不’完全了解 机会区域的美国国税局规则和税收奖励.

他们是谁’re For

除非您,否则远离这些选项’重新富裕,认可的投资者追逐高回报。机会资金是降低富裕投资者的兴趣新选择’税收票据,但他们保持未经证实。较少的富人的投资者应该看别处。

7.批发

翻转房子蓝图内部固定夹鞋面

还称为翻转合同,批发涉及更多的时间,教育和网络投资而不是金钱。

批发商在房产上找到了一流的廉价,并将其置于合同下。然后,他们转身向实际房地产投资者销售合同的权利。

这意味着批发商从未实际接受房产的所有权;他们只是为发现者收费’s费用或保证金。例如,如果他们以50,000美元的合同下的财产,他们可能会转向并以55,000美元或60,000美元的价格销售合同。

凡好

一个巨大的好处是,批发房地产几乎没有钱。批发商只需要在房产上放下一个小额纪要的存款,然后他们一旦找到买家就会恢复。

另一个优点是批发商不’不得不担心融资,物业管理或任何其他涉及直接房地产所有权的头痛,因为他们从未真正拥有任何房地产。

最后,批发商在快速转机上赚钱。如果他们在星期二早上签订合同的财产,他们可能会在周二下午和他们的发薪日结束后几周后的买家。

cons

当人们先了解批发时,你几乎可以看到他们眼中的美元符号。然而,现实是批发是艰苦的工作,而不是很容易获得许多人的易钱。

它需要努力,足以批发到专业的房地产投资者。然后它需要更多的工作来建造买方’S列出足够长的时间来快速和可靠地销售合同。

那里’批发商未能保护买方的风险也是非常真实的风险。如果他们可以’T生产买家按时定居,他们可以失去存款。

谁’s For

批发是新手房地产投资者了解如何查找交易以及建立其他当地房地产投资者网络的绝佳方式。它’S也是一项可行的方法,以便在物业的首次邮寄付款。但它’没有容易的钱,愿意批发商应该找到一个经验丰富的批发商作为第一步的学徒。

了解有关房地产的更多信息,而不是Merrill’s book, 房地产批发圣经.

最后一个词

房地产可以提供强劲的回报,具有低波动和风险–对于经验丰富的投资者。

如果你’只有对多样化的股票产品组合,坚持物品街和房地产ETF或相互资金的唯一唯一。因为他们’再次交易,休闲投资者可以快速比较资金,审查过去的性能,并从他们家的舒适点击投资。

对于兴趣进一步迈出房地产的投资者进一步,众区网站提供强烈的回报和机会深入进入潜在的财产投资。即使是未经认可的投资者也可以投资一些众筹网站;只需确保您在费用和风险上进行作业。

认可的投资者有更多的选择。如果您想追逐鲸鱼大小作为富裕的投资者,那么研究房地产融合,私募股权基金和机会资金。

如果你’致力于追求房地产投资作为职业或 侧面业务,你唐’T有很多经验或金钱,批发是一个可能的入学点。只是不要’T期待一个富有的快速计划,并为努力工作和学习曲线做好准备。

以某种方式为房地产多样化,值得您考虑。但多样化的形式应该取决于您的目标,您的财富和您的兴趣水平。

您最感兴趣的房地产投资的哪种形式?

G. Brian Davis.
G. Brian Davis.是一个房地产投资者,个人财务作家,以及令人沮丧的旅行瘾君子。他在阿布扎比度过了九个月的一年,并在他的家乡巴尔的摩之间分裂了剩下的每年,并在世界旅行。

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