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农业评论–投资美国农田

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养育

  • 这是什么:农业使认可的投资者可以轻松购买农业土地的分数所有权利益
  • 最低投资:众多农田投资提供15,000美元,100万美元及以上唯一的所有权
  • 投资产品:Crowdfunded Farmland Investing产品,独资所有权定制产品
  • 好处:农业只提供机会它认为其自身投资基金值得拥有有吸引力的现金收益率和资本回报,提供企业实体和养老基金的投资,以简单的英语传达风险和其他重要信息,并可允许第1031条交易所
  • 缺点:农场提供的投资机会只能为认可的投资者提供,携带实质性风险,并且是illiquid

养育 是一个数字耕地投资平台,可实现 认可的投资者 投资农业土地的分数或唯一所有权。虽然认证要求确实将农业放在遥不可及的范围内 - 对于现在 - 对于中等收入投资者来说,投资最低限额为15,000美元,每次展示率为15,000美元,均值低于一个投资组合 多样化 为超富有的玩耍。

农业从其他人群投资平台上脱颖而出,包括耕地的选择,如Actretrader,其他重要的方式。农业团队拥有70多年的财务和农业集体经验。该团队仅向投资者提供投资者计划投资自己的资金。但是,虽然过去的表现并不指示未来的结果,但农业目标的投资机会可以提供资本收益的返回7%至13%以3%收益率为3% 9%的年产现金收益率,所有净额。

经过丰富的投资者建造了农用投资平台。这不是一个 初级友好的在线股票经纪人 或低最低限度 股权众筹 机会。但是,如果您可以称之为,这些缺点如果您可以称之为,则对寻求经常被忽视的资产类别的投资者对其他类型的商业房地产进行风格,这使得不那么有价值 - 这与股票市场不相关。

主要特点

农业为认可的个人投资者,企业实体,财富经理和家庭办公室提供可预测的投资经验。农用团队适用标准化的流程来评估,购买,征求投资,管理和出售农业用地。

农用投资类型

农场提供两种类型的投资:分数所有权(由多个农用投资者资助的众多农业资助)和独家所有权定制产品(单身个人,家庭或实体资产)。

虽然他们没有资格获得税收 1031交易所,Crowdfunded Farmland Prodistings对普通农用投资者来说更容易获得。农场对各种机会进行广泛的尽职调查,只选择那些符合严格标准的人 - 并且它愿意投资自己的钱。而不是将所有权作为几十个或数百个租户的融资之一投资者在特殊目的实体中购买股票 - 一揽子LLC - 直接拥有底层农田。

养殖常规作物,如树螺母和柑橘,西海岸次区域,具有良好的水可用性,高品质的土壤和靠近农业的优先农场运营商网络。该团队还寻找其他类型的机会,包括玉米,小麦和大豆等年度排作弊。两种全忠诚的产品作为代表展示这一多样性:华盛顿中心的有机苹果园,伊利诺伊州西北部的玉米和大豆农场。在任何一种情况下,农业使有针对性的投资使得现代化和简化其农场的运营,雇用可持续的农业实践,无论何时适当地提升回报,都在实际和部署杠杆。

众所周境的初始投资最低限度为15,000美元,但取决于产品,差别。持有期 - 农业计划的时间长度计划持有资产 - 从五年开始并从那里升起。

定制产品是完全可定制的,以酌情酌情保持期间,产量和风险回报概况。它们通常需要最低投资100万美元,但有资格获得1031次交易所。

可以投资农业产品的个人和实体

农业接受符合符合的个人和公司实体的投资 美国证券交易委员会(SEC) 认可投资者的定义:

  • 在过去两年中,个人的最低收入为200,000美元,夫妇为300,000美元,预计未来收入在相似或更高层次,或
  • 个人或夫妻的最低资产(净值)为100万美元,或
  • 符合条件的业务实体的最低资产100万美元

投资者可以通过个别实体,养老基金,养老基金来资助并持有他们的投资 爱拉斯州, solo 401(k) 账户和其他合格车辆。

价格升值(退货)和现金收益率

农业目标投资机会有可能产生年度价格升值(资本返回)7%至13%,现金收益率为3%至9%,所有净额。投资者通常通过直接存款每季度,半年或年度收到现金分配。

费用因机遇而异,但农业致力于将它们保持低于该部门的平均水平。农业概述了普通英语报价页面上的每个投资机会的费用和潜在风险。

报告和税表

Farmtogether的安全投资者门户网站可以帮助投资者跟踪其资产的表现随着时间的推移,并包括投资者需要报告现金分配和资本收益等K-1的年度税表。

农场的农田收购流程

Farmtogether的数据 - 科学驱动的采购平台有助于团队识别有吸引力的销售场所。农业还利用广泛的农业专业人士和数字采购合作伙伴网络,以帮助确定上市和空房收购机会。农用投资者没有直接参与收购过程,但值得了解一般条款如何运作。每个农业,过程展开如下:

  • 确定: 确定了一个农场,在农场的目标地理和作物“买箱”中。
  • 初次通话: 农业与土地所有者与土地所有者联系讨论该物业。
  • 物业评估: 投资团队利用其行业专业知识和地区 - 农场的AI动力农田承销引擎 - 检查农场的基本面,包括水资源可用性,产量潜力和升值前景。如果农场似乎是适合体育及其投资者的良好良好,则该团队将计划参观。
  • 提供和合同: 农场设计符合土地所有者需求的销售报价。双方同意交易的条款并进入销售合同。
  • 尽职调查: 农业进行彻底的尽职调查,完成标题搜索,确认水权,确保该物业符合所有适用的国家和联邦环境法规,进行行业分析,检测土壤和水质等。农场的投资团队是敏捷的,利用技术通过通常与大型机构土地投资者相关联的繁文缛节。
  • 托管和关闭: 如果在尽职调查期间没有出现问题,则销售关闭。前所有者收到销售收益和农业准备,为其投资者提供财产。

农业的二级市场(即将推出)

传统上,房地产 - 特别是农田,其中大部分历史都是由家庭公共的或密切持有的,并传递到连续的几代人 - 是一个非挑毒资产课程。现代创新像房地产物业公司一样注入了更多流动性进入市场,并支持房地产资产的低美元分数所有权,但课程仍然最佳地与长时间的视野相近。

这也是真实的农业。农场的持有期至少延伸了几年的时间,并且该平台建议投资者,如果需要出现,他们可能无法尽早出售 - 尽管农业确实承诺使二次买家成为“最佳努力”。

但这种限制可能正在发生变化。农业宣布计划在2021年的某个时候首次亮相二级市场。即将推出的详细信息,但此功能可以让农业投资者在初始发行期结束后更容易地购买和出售农业资产。


好处

农场与其他房地产投资平台的最大优势包括它只提供投资机会,它愿意自行投资,有吸引力的资本回报和现金收益率的可能性,与许多其他资产课程(包括股),普通英语的低相关性风险和费用摘要,以及可能的税收优惠。

  1. 农场投资自己的资金为投资提供的物业。农场将其嘴放在嘴巴的地方。也就是说,它只会向投资者提供农业本身愿意投资的机会。这应该缓解农业更加关心的任何疑虑,而不是交易质量。
  2. 有吸引力的回报。农业目标投资年返回的7%至13%,净额。这大乎符合 长期平均股票市场回报,如果不是更好的话。
  3. 慷慨的现金收益率。农业针对具有强大现金流量的投资,以生产3%至9%的现金收益率,净额。即使在这个范围的低端,这明显高于债券和债券等长期现金投资的回报 CDS.
  4. 产量和返回可能与其他资产类别密切相关。因为农业房地产持有的收益率和回报可能与其他资产类别密切相关,如股票和股票 贵金属,农场是一个有用的工具,用于复杂的投资者,寻求多样化他们的投资组合。
  5. 透明,普通英语投资风险和费用摘要。这个房地产众筹平台的投资产品清晰,普通的英语描述了年度管理费和潜在风险。 Farmtogether的常见问题解答也有很多关于一般投资风险的简单英语细节。这是您在其他地方找到的密集或彻底的缺乏投资材料的令人耳目一新。
  6. 农用投资是100%被动收入。农业用途使用首选的地下伙伴网络来管理其农业控股,免除对其管理的日常责任的投资者。同样,虽然未来的投资者应该始终履行自己的尽职调查,但农业为急剧,耗时的审查潜在机会的工作负责。结果:农业参与者的全面被动投资经验。
  7. 农业可能支持1031个交换。某些农业投资者和投资可能有资格获得 1031交易所。这些税收的演习周围的规则是复杂的,具体情况,所以请参阅 农场的常见问题解答 并在继续之前咨询您的税务顾问。
  8. 农业接受公司实体和养老金的投资。农业不仅适用于个人。有资格的 公司实体 与LLC和伙伴关系一样,可以在其养老金账户中使用资金的个人投资其产品。看 农场的常见问题解答 有关管理这些类型投资的规则的更多详细信息。

缺点

农民最大的缺点包括其认证要求,这是农田不是流动资产的事实 - 尽管农业已经宣布了次要市场的计划 - 以及投资农田的固有风险。

  1. 仅适用于认可的投资者。农业仅适用于认可的投资者,SEC将其定义为赚取至少200,000美元或至少超过300,000美元,个人或夫妻的个人超过100万美元的个人或夫妻,或商业实体超过500万美元。大多数美国人都没有获得认可的投资者资格,因此参加农业的人本质上有限。
  2. 农田不是流动资产。农业计划计划在2021年引入二级市场,这应该使投资者更容易在初步报价期结束后购买和出售在平台上提供的农田。目前,农业不能保证流动资金,并建议投资者,它只会使“最佳努力”促进辅助交易。如果成功,这些交易可能涉及购买价格的大量费用或折扣。
  3. 投资农田带来大量风险。 Farmtogether的常见问题解答没有幻想其产品中固有的风险。它对这个问题的答案,“对农业风险的投资?”读,部分:“作为投资者,您必须准备好潜在的所有投资。请在相关披露文件下查看风险。如果潜在的损失将使您无法在经济上生存,或者您不愿意接受您投资的潜在资金损失,我们不建议您与我们或其他任何人一起投资。“这不是没有投资于农业的原因 - 只有提醒才能仔细考虑自己的 风险的耐受性 和财务状况在这样做之前。

最后一个词

养育 平台在几乎任何复杂的,资本化的投资者的替代投资组合中都有一个角色。现金收益率远远高于甚至 最佳高产储蓄账户 承诺 - 虽然不是保证 - 长期资本回报击败股票市场,那么角色可以很好地利润。

除了上面平均水平和返回的潜力之外,农业提供了对具有长时间视野的投资者来说更为重要的东西:多样化。您不必了解耙和种子钻孔之间的差异,以掌握有效风险管理的价值。

判决
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养育

养育 使认可的投资者能够投资农业土地的分数或唯一所有权。虽然它仅供复杂的投资者设计,但对于寻求与更广泛股票市场不密切相关的资产的人来说,这是一个有用的投资组合多样化来源。

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Brian Martucci.
Brian Martucci.写信给信用卡,银行,保险,旅行等等。当他没有调查金钱架子读者的时间和节约额外的策略时,你可以找到他探索他最喜欢的小径或抽出新美食。在推特上到达他 @brian_martucci..

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