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DiversyFund评论–房地产投资信托基金投资多户房地产

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DiversyFund

  • 这是什么: DiversyFund是一个金融科技平台,它使日常投资者能够脱离股票市场进行分散投资,并寻求曾经为最富有的1%投资者保留的机会。
  • 优点: 无经纪费;最低投资要求低; DiversyFund Growth REIT对任何18岁以上的美国居民开放;自2016年成立以来,DiversyFund管理的资产表现出色没有中间人增值投资组合有更大上升空间的潜力; DiversyFund增长房地产投资信托基金的地域多元化;多重投资者保护;选择在IRA中持有DiversyFund Growth REIT的股份。
  • 缺点: 在资产出售开始之前,不进行现金分配;较长的投资时间;除DiversyFund Growth REIT和DiversyFund Series A外,没有其他投资选择。

DiversyFund 是一种新颖的投资组合多元化解决方案,适用于数百万可以使用雇主赞助的退休储蓄计划的美国人,例如 401(k) 或457(b),还有数以百万计的人定期向税收优惠的个人退休帐户(IRA)缴款,还有许多其他人通过应税经纪帐户投资股票市场。

绝大多数美国退休投资者–以及为其他主要人生目标进行投资的人,例如他们的孩子’s education –将他们的钱投入股市。几十年来,市场趋于上升。至少,那个’这是过去几十年的市场历史告诉我们的。虽然它’确实,过去的表现并没有’不能预测未来的结果’s also true that “buy-and-hold” investors – those who don’积极交易股票–往往会在更长的时间范围内表现出色。例如,在没有任何提款或额外捐款的情况下,对S投资10,000美元&1970年1月的P 500指数在2019年1月的价值约为$ 844,000。’年增长率约为9.318%。

每个股票市场的投资者都知道,令人印象深刻的长期增长率是有代价的:短期波动。在2000年代末期,随着一次全球性金融危机的爆发,主要的股市指数在不到两年的时间内损失了一半以上的价值。惊慌失措并在底部附近撤出资金的投资者–或别无选择,只能从其退休帐户中提取所需的最低分配– paid a heavy price.

DiversyFundisn’为短期股票市场波动提供结构性解决方案,这对于投资者来说将是并将永远存在的事实。但这确实为中产阶级投资者提供了应对市场波动的宝贵对冲:获得以前为富人保留的历史上高绩效的投资机会。

那’可能要感谢 就业法 奥巴马政府执政期间国会通过的经济刺激法 ’第一学期。 《 JOBS法案》减少了寻求进入公共资金市场的小型公司和初创企业的监管繁文tape节。在现有证券法规的许多其他变化中,《 JOBS法》为实施《证券法》铺平了道路。 法规A,一个新的–对于新兴企业而言,至关重要–豁免公共证券注册要求。条例A为非合格投资者提供了某些非传统的投资机会–不满足认证要求的个人,即每年不超过200,000美元或更高的收入(已婚夫妇为300,000美元)或可投资资产超过100万美元的个人。

A规则为A爆炸案铺平了道路 股权众筹 活动。它还刺激了投资机会的增长,例如 房地产投资信托(REIT)。 DiversyFund增长房地产投资信托基金为DiversyFund’的旗舰投资产品。对于散户至少投资$ 500的投资者,DiversyFund Growth REIT可能是多元化投资组合的合适组成部分–虽然像所有投资一样’受市场风险和其他可能侵蚀其股票价值的因素的影响。投资前,请仔细阅读所有发行材料,包括DiversyFund的补充’提供通函。

DiversyFund增长房地产投资信托的主要特点

DiversyFund目前有一个向所有投资者开放的投资机会:DiversyFund增长房地产投资信托。 DiversyFund Growth REIT是经SEC认证的房地产投资信托基金,投资于具有现有现金流量和升值潜力的多户家庭房地产。

DiversyFund Growth REIT优先股为每股10美元,最低投资额为50股(500美元)。任何18岁以上的美国居民均可使用股票。

DiversyFund增长型房地产投资信托基金的目标是需要升级的增值物业,例如新面漆和租户设施。这些升级使DiversyFund可以对物业进行定位,以收取更高的租金并在出售时提高其投资回报率。通过其子公司,DiversyFund拥有并管理DiversyFund Growth REIT中的每个物业。

DiversyFund Growth REIT属性包括:

  • McArthur Landing,位于北卡罗来纳州费耶特维尔的211个公寓单元
  • Park Boulevard,位于加利福尼亚州圣地亚哥的59个单元的多功能开发项目
  • 萨默林(Summerlyn),拥有200个单元的公寓大楼,已经成熟,可以在德克萨斯州的基林(Keenen)升级

根据DiversyFund的数据,该公司在A规例增长型房地产投资信托基金推出之前,所管理的项目在2017年和2018年的年化回报分别为18%和17.3%。个别组件’预计内部收益率(IRR)–资本投资的潜在回报率–增长型房地产投资信托基金的范围从15%到21%。

请参阅 DiversyFund Growth REIT提供通函 和补品(位于 这一页) 欲获得更多信息。

基金费用& Expenses

与其他房地产投资信托基金和就业后法案相比 另类投资 一般而言,DiversyFund’的费用和支出非常低。没有前期销售佣金,DiversyFund免收管理费,并且基金水平的利润份额低于许多可比投资的份额,因为DiversyFund充当发起人,而不是外包给第三方,这会增加费用。组织成本和提供成本估计为1%,可能会发生变化。

这并不是对DiversyFund潜在费用和支出的详尽说明。查阅DiversyFund Growth REIT提供的通知以获取更多信息。

自主IRA账户投资

除通过DiversyFund设立的应税账户进行投资外,准DiversyFund股东还可以选择使用IRA自管账户中的资金购买DiversyFund Growth REIT的股份。

股东保护

DiversyFund为股东提供了一些重要的保护措施,其中有些是法律规定的:

  • 每年需要SEC审核
  • 截至2018年11月的SEC资格
  • 7%的优先收益率,这意味着投资者最先要求基金收益率达到7%(换言之,DiversyFund在付款之前先付款给投资者)

由于它拥有DiversyFund Growth REIT所拥有的财产,因此DiversyFund可以将自己描述为“在游戏中赞助皮肤。” 那’这不是REIT领域的常态。虽然业主赞助商肯定不是’不能失败,DiversyFund’所有权结构可能会增加投资者的信心。

投资者教育资源

DiversyFund具有强大的功能 投资者教育门户 包括有关房地产投资信托和房地产投资的文章,指南以及操作方法。如果你’还不熟悉 房地产投资基础,请花一些时间使用这些资源,然后再创建您的帐户。

股东分配

DiversyFund增长房地产投资信托基金是一种非流动性投资,专为有长期前景的投资者而设计。尽管该基金确实提供重要的股东保护,但它确实’不适用于寻求短期收入的投资者。 DiversyFund将全部投资组合资产再投资’他们说,这是为了使投资中的现金流量最大化。股东唐’在出售投资组合资产之前不会获得任何现金分配–根据DiversyFund,自成立之日起至少五年’s offering circular.

优点

这些属于DiversyFund’s top advantages.

  1. 无经纪费。 DiversyFund没有’收取经纪人费用。尽管它确实是DiversyFund Growth REIT的发起人,但由于DiversyFund不’•将赞助外包给第三方。
  2. 最低投资要求低。 DiversyFund股东的最低投资额可低至$ 500。那’远低于大多数替代投资机会,远低于为合格投资者保留的机会。
  3. 任何18岁或以上的美国居民都可以投资DiversyFund增长房地产投资信托。对DiversyFund Growth REIT的投资开放给任何18岁以上的美国居民。那里’没有资格审查程序。
  4. 强大的历史表现。虽然没有’自成立以来,DiversyFund成立已有很长的历史–约18%的年化收益,远高于同期的股市收益。 DiversyFund增长房地产投资信托基金各个组成部分的预计内部收益率在15%至21%之间。请记住,过去的表现并不一定能预测未来的结果。
  5. 无中间人直接投资。通过其子公司,DiversyFund完全拥有REIT组件,没有中间人或混合赞助商拥挤派对。对于投资者而言,这意味着所有权的透明性和整个投资期限内的一个联络点。
  6. 增值投资组合可能带来更大的上行空间。 DiversyFund将房地产投资信托投资限于增值机会–进行资本改善后,收入有较大增长的房地产。虽然增值房地产确实存在风险,但对于具有较高价值的投资者而言,其上行空间也可能更大 风险承受能力.
  7. 广泛的地理多元化。 DiversyFund’的房地产投资位于加利福尼亚州和得克萨斯州,并针对其他地区进行了扩张。那’对于那些谁是投资者的好消息’d宁愿将投资分散到多个地区,而不是一个都会区。
  8. 多重投资者保护。 DiversyFund为投资者提供了多种保护,包括年化7%的优先收益。在那里时’无法保证投资者获胜’t lose principal –与任何投资一样– DiversyFund’投资者的保护使您放心。
  9. 投资者可在独立的IRA账户中持有DiversyFund增长REIT股票。寻求税收优惠的房地产投资的投资者可以在独立IRA中持有DiversyFund Growth REIT股票。为自我指导的IRA进行资金投资,就像滚入由雇主赞助的401(k)帐户一样简单。

缺点

在投资DiversyFund之前,请考虑这些缺点。

  1. 没有选择现金分配的选择。 DiversyFund没有’•允许股东从其账户中提取现金分配。在DiversyFund出售其投资组合中的资产之前,所有分配都将重新投资于REIT。从长远来看,这可能会增加回报,’对寻求收入的投资者感到沮丧。
  2. DiversyFund Growth REIT是一种流动性较差的投资,投资期限较长。 DiversyFund明确表示,其成长房地产投资信托基金是一项流动性很差的投资,预计期限为五年。它’因此,不适合希望早日撤回本金的短期投资者。
  3. 投资者阿伦’直到房地产出售才支付。 DiversyFund投资者可以’从基金中套现,直到房地产出售并进行最终分配。那里’由于市场条件决定DiversyFund,因此我们无法保证这会在5年左右时发生’s selling decisions.
  4. 除了增值房地产和DiversyFund系列A轮之外,没有其他投资选择。 DiversyFund目前仅提供两个投资机会:DiversyFund Growth REIT和公司’自己的A轮比赛。可能还有其他机会,但是还没有确定的机会。

最后的话

DiversyFund是中产阶级投资者寻求宝贵的投资机会的宝贵工具,迄今为止他们只为富裕人士保留。

It’不是唯一的一个。自从《乔布斯法案》通过和法规A敲定以来,像DiversyFund这样的投资平台已经泛滥成灾。像DiversyFund一样,每个平台都有其优点和缺点,但是它们都有一个共同的目标:通过扩大对非传统资产类别的访问来使投资民主化。

最终,它’s up to you –理想情况下,请咨询您的 财务顾问 –确定DiversyFund之类的平台是否适合您和您的家人。但是总的来说,DiversyFund及其同类服务为普通储蓄者提供了重要的服务,而投资大众的生存状况则更好。

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DiversyFund 是面向中产阶级投资者的低摩擦投资平台,他们寻求有实质升值潜力的房地产资产的敞口。虽然其目前的产品仅限于单个房地产投资信托(REIT)和DiversyFund自己的A轮融资,但DiversyFund计划在未来几年扩大其机会,进一步使普通美国人的替代投资民主化。

DiversyFund确实有一些缺点,包括相对较长的五年时间,并且在DiversyFund出售投资组合资产之前不进行现金分配。但是,很难说这对普通人来说不是一个净好消息,直到最近,普通人对非业主自用房地产的投资能力受到限制。

DiversyFund’最大的优势包括无需经纪人费用,最低最低投资要求和无需中间人的直接投资。它的缺点包括相对较长的投资时间,直到资产出售之前,没有向股东分配现金,除DiversyFund Growth REIT以外几乎没有其他投资选择。在DiversyFund开户之前,请仔细阅读所有提供的材料,并了解投资房地产的风险。

社论说明: 此页面上的社论内容不是任何银行,信用卡发行商,航空公司或连锁酒店提供的,并且未经任何这些实体的审查,批准或认可。这里表达的观点仅是作者的个人意见,而不是银行,信用卡发行商,航空公司或酒店连锁店的观点,并且未经任何这些实体的审查,批准或认可。

布赖恩·马丁奇
布赖恩·马丁奇撰写有关信用卡,银行,保险,旅行等的文章。当他不为《 摇钱树门户网》读者研究节省时间和金钱的策略时,您会发现他正在探索自己喜欢的路线或品尝新菜。在Twitter上找到他 @Brian_Martucci.

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