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特许金融顾问(CHFC)–要求,CHFC VS CFP

几十年来,特许生命承销商(CLU)指定是由人寿保险代理和金融规划者为公众销售产品和服务的主要财务和保险计划凭证。

然后,这 经认证的财务计划者(CFP) 在20世纪70年代创建了名称,并在其成为首屈一指的财务计划指定之前,流行度,部分原因是因为它被认为缺乏对人寿保险的偏见。

然而,1982年,宾夕法尼亚州Bryn Mawr的美国学院决定为保险专业人士制造一项新的金融计划指定,以努力筹集比赛。

拥有这种凭证的金融专业人士,被称为特许金融顾问(CHFC),获得比CFP更彻底的教育,并准备为客户提供全面的财务规划。

也就是说,虽然CHFC凭证仍然不如令人垂涎的氟氯化碳所众所周知,但超过40,000名金融专业人士自豪地携带顾名思的CHFC指定。

获得CHFC指定

谁应该获得CHFC指定?

任何希望增加他或她的知识和能力的金融专业人员都可以从获得CHFC指定时受益匪浅。股票经纪人,保险代理商,房地产经纪人,贷款人员,银行家,投资顾问,遗产规划师,税务人员以及税务和会计专业人士都是这种凭证的所有候选人。尚未建立的缺乏经验的专业人士可以大大增加他们的可信度,如果他们能够将CHFC指定放在他们的名片上。

成为CHFC的好处

特许金融顾问拥有教育,更有效地处理复杂的交易和案例,而不是大多数非全额代理商。 CHFC通常也赚取超过其非全权证据的同行。他们对潜在雇主更具销售,因为这种凭证表现出严重的意图留在金融业,可能会润滑导致管理或监督职位的轨道。

成为CHFC的成本

美国学院目前是唯一提供氟氯烃课程的教育机构。每道线都需599美元加上新学生的一次性不可退款费用为135美元。整个课程费用仅为5,400美元,但对于想要为其身体运送的补充学习材料进行选择的学生,将更多。

当然,那些转移课程信用的人从其他凭据(如CLU或CFP)中有较少的课程来支付。或者,专业学生可以每月支付135美元,持续40个月才能完成课程。这之间的差异和前期成本是最小的–没有收费任何兴趣–并且可能是忠诚的学生的最佳行动方案。

CHFC职责

CHFCs必须每2年完成30小时的持续教育课程,并在此时支付续订费用200美元。那些也携带CLU指定的人必须只支付凭据的一个续展费。 CHFC也需要遵守美国学院创造的严格职业道德准则。

CHFC课程& Curriculum

虽然近年来,CHFC的课程略有减少,但它仍然需要任何主要的财务计划名称的最多课程。 CHFC候选人必须在五年内完成所有课程,并满足三年的专业工作经验要求。课程由七个核心课程组成,然后是两个选修课程,如下所述:

要求核心课程

  • 财务规划过程
  • 保险计划基本面
  • 所得税
  • 退休计划
  • 遗产规划
  • 投资规划
  • 财务规划的应用

额外的选修课

  • 经济中的金融体系
  • Applied Estate Plannip.
  • 高管薪酬
  • 退休的财务决策

已经获得了其他名称的学生,如CLU或CFP,可以获得他们的相关课程的学分’先前完成了。没有资格从其他名称获得信贷的学生可以预计每课程的时间可以花费70-80小时,这意味着整个课程的600-800小时。

CHFC课程课程最后一个词

那些希望获得CHFC凭证的人必须愿意愿意做出大量的承诺。然而,携带这一指定的专业知识和信誉的增加往往导致收入随时间的显着增加。

CHFC指定最适合在专业营销中重视彻底金融教育的财务顾问。这是因为CFP指定更令人辨认到潜在客户而不是CHFC凭证,并且需要更少的时间和金钱投资。换句话说,客户可以主要选择CFF,主要是因为CFP凭证已经获得更多媒体的关注和认可。

顾问通常使用的一种方法是首先获得CFP凭证,并将这些课程应用于CHFC指定,如果他们选择追求它。有关更多信息,请登录 美国大学网站.

马克·克斯滕
MARK CUSSEN,CFP,CMFC在金融业拥有17年的经验,并担任股票经纪人,金融计划,收入税务人员,保险代理商和贷款人员。他现在是一名全职财务作者,当时他不依次为军队进行财务规划。他为若干金融网站编写了众多文章,如投资和银行金,是ehow的金钱和个人金融部门的特色作者之一。在业余时间,马克享受上网,烹饪,电影和电视,教堂活动以及与朋友一起玩终极飞盘。他也是狂热的ku篮球粉丝和模型火车爱好者,现在正在课堂上学习如何有效地贸易股票和衍生品。

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