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10 家最佳免费股票交易在线经纪商(佣金 0 美元)

在许多在线经纪账户中收取昂贵的股票经纪佣金的日子已经一去不复返了。

这意味着您购买股票时无需支付任何费用, 共同基金, 或者 交易所交易基金 (ETF) 在线的。至少,没有明确的费用;一些经纪人仍然寻找隐藏的赚钱方式。

当您希望通过股票和债券等纸质资产来积累财富时,第一步是选择股票经纪人。今天,您拥有比以往任何时候都更实惠的选择。

什么是股票经纪人?

从技术上讲,您可以 在没有股票经纪人的情况下买卖股票.但在当今即时数字交易、自动投资和免佣金经纪商的世界中,这样做的麻烦几乎没有意义。

简单的更容易 开立经纪账户 作为即时交易和监控您的金融资产的平台。您的经纪账户可让您在线安全地在一个地方管理所有纸质资产。开设经纪账户是其中之一 开始存钱时应该做的第一件事.

您可以将现金存入其中作为替代储蓄账户。您可以立即购买和出售资产,设置定价警报,并在许多情况下设置自动定期转账和投资。

几乎所有的经纪公司都提供专业的投资账户 应税经纪账户.这包括退休账户,如 个人退休账户 and 罗斯个人退休账户, 健康储蓄账户 (HSA), 教育储蓄账户, 和更多。

大多数打开不需要任何费用,您可以在五分钟内完成。

提供免佣金交易的最佳在线经纪商

那么您应该在哪里开设经纪账户?

在当今世界,您有很多免佣金经纪人的选择。以下所有提供信誉良好的选择,并且都受到严格的监管 证券交易委员会.

1. 查尔斯·施瓦布

查尔斯·施瓦布我个人使用 查尔斯·施瓦布 对于我的常规经纪账户、我的 IRA 和 Roth IRA,以及我的 机器人顾问 帐户。所有这些都是免费的,并允许免佣金交易。此外,您可以无最低要求开设经纪账户。

该平台功能强大,并提供您所期望的所有功能,从限价和止损交易到股票或基金大幅波动时的可定制电子邮件警报。他们提供一系列自己的廉价指数基金,以实现轻松、被动的投资。

除了他们的内部基金,他们还让您免佣金访问数千只 ETF 和共同基金。施瓦布账户持有人不想被选择。他们的研究功能也是一流的,尽管它可能会让新投资者感到有些困惑。

我特别喜欢他们的机器人顾问服务,如果您投资至少 5,000 美元,它根本不会花费您任何费用。您可以在其中设置自动定期转账,以完全自动化您的投资组合和 欺骗自己存更多钱.

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2. 罗宾汉

罗宾汉 徽标 480x120我还开设了一个经纪账户 罗宾汉.

为什么?因为 Robinhood 提供了一项独特的服务:买卖的能力 加密货币 在其经纪平台上免费。正如任何记得的人一样,这使得 Robinhood 比私人加密货币交易所更加透明和安全 Mt. Gox 亏损 4.6 亿美元 在比特币可以升值。

罗宾汉 独特的加密货币交易并不是使用它们的唯一原因。他们提供免佣金的股票、ETF 和 选项;一个简单的设置过程;一个有趣的、复古的“Tron”风格的移动应用程序;和一个简单、流线型的界面。他们也不需要任何最低账户。

不幸的是,Robinhood 也有一些缺点。他们不提供诸如 IRA、HSA 或 529个计划.他们也不提供共同基金或债券,这对许多投资者来说是一个交易破坏者。

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3. Axos 投资

Axos 银行标志由最受欢迎的人之一支持 网上银行 around, Axos Invest 提供免佣金股票和 ETF 交易以及许多廉价折扣经纪人无法比拟的实时研究和市场数据资源。用户也可以在这里访问 10,000 多个共同基金。

Axos 投资 的部分吸引力在于其为自主投资者提供的双轨产品。其自主交易平台非常适合中级和 初学者投资者 准备建立自定义投资组合,而无需支付超出应有的费用。那些寻求更强大的交易能力、额外的研究工具和访问更广泛的平台功能的人可以升级到 Axos Elite。好处包括:

  • 全额支付借贷,为账户余额超过 25,000 美元的 Axos Elite 用户提供的 P2P 证券借贷服务
  • 延长交易时间(至交易日美国东部时间晚上 7 点)
  • TipRanks™ 市场研究,一个综合了来自数千名市场分析师的股票推荐和其他关键数据的数字平台
  • 为拥有 Axos 银行账户的用户提供即时资金转账
  • 合格账户持有人的保证金交易特权

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4. 德美利证券

Td Ameritrade 徽标经典的低成本经纪服务, 德美利证券 在施瓦布开始这一趋势后,他成为第一个加入 0 美元佣金潮流的行列。

与 Schwab 和 Robinhood 一样,TD Ameritrade 不需要最低开户存款。他们对美国股票交易、ETF 交易或期权交易不收取任何佣金。他们的股票和基金研究工具可以与 Schwab 相媲美,投资者可以免费使用所有这些工具。

德美利证券以其强大的交易工具和平台而闻名,为活跃的交易者提供特别好的服务。

德美利证券 还为一家低成本经纪商提供强大的客户服务。除了 24/7 电话支持外,他们还通过文本、Facebook Messenger、Twitter 直接消息、Apple Business Chat 和 Amazon Alexa 提供支持。

德美利证券 唯一真正的缺点是他们的经纪人辅助交易费,高达 44.99 美元。竞争对手收取 20-30 美元的这笔费用,但与此同时,如果你想要手持和大量的人际互动,你可能不应该首先选择折扣经纪人。

有关更多信息,请阅读我们的 德美利证券 评论.

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5. 盟友投资

盟友投资标志免佣金股票、ETF 和期权交易的另一个可靠选择, 盟友投资 提供许多相同的福利。他们不需要最低限度的开设账户,并且他们提供类似强大的研究工具。

在某些情况下,他们甚至以现金信用的形式向您支付开立账户的费用。这些因您的开户存款金额而异。

盟友投资 还提供一些花里胡哨的功能,例如外汇和期货交易以及每周 7 天早上 7 点到晚上 10 点通过电话、聊天和电子邮件提供的全面客户支持。

更好的是,他们还提供完全免费的机器人顾问服务,没有咨询费或年费。只需 100 美元的最低投资,任何人都可以利用它。

盟友投资 在其低成本使命方面的不足之处在于共同基金。他们对空载共同基金收取 9.95 美元的佣金,因此投资者 比 ETF 更喜欢它们 可能想看看其他地方。

有关更多信息,请阅读我们的 盟友投资评论.

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6. 保真度

富达标志保真度 不对股票、ETF 或期权收取佣金,并提供 3,500 多种互惠基金,无需佣金,也没有最低开户存款要求。

特别是, 保真度 因其选择不收取费用比率的内部指数基金而脱颖而出。没有多少竞争对手可以声称相同,至少现在还没有。

保真度 作为强大的研究平台赢得了声誉,它吸收了 20 家第三方数据供应商的研究,包括 Thomson Reuters、Recognia、Ned Davis 和 McLean Capital Management。

保真度 长期以来因其客户支持和教育资源而广受赞誉,在这方面也获得了很高的评价。该公司提供 24/7 全天候电话、聊天和电子邮件支持,此外还提供超过美国各地提供免费投资研讨会和其他支持的实体店。

如果他们在任何地方都做不到,那就是他们的网站使用起来并不总是很直观。

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7. M1金融

M1金融标志与其竞争对手一样, M1金融 提供 0 美元佣金,并且没有最低开户存款。然而,它更像是一个机器人顾问,而不是股票经纪人,尽管它允许您挑选个股。

M1金融 的亮点之一是允许购买零碎股份。例如,假设您只有 100 美元可投资,但您想投资 300 美元的股票交易。 M1 Invest 允许您仅购买价值 100 美元的该股票,即使全部股票的成本更高。

其投资组合构建功能让您可以关注 80 多位专家资金经理的投资组合,以根据需要进行模仿或调整。它的机器人顾问服务可以轻松地对这些投资组合进行被动建模。

对社会问题有强烈感情的投资者会喜欢 M1 Finance 在这里的灵活性。经纪公司提供一系列 有社会意识的投资 选项,因此您可以在晚上睡觉时知道您将资金投入到您感觉良好的公司中。这些选项包括环保公司、基于信仰的公司以及与您共享特定价值观的其他组织。

然而,M1 Finance 不提供出色的客户支持。它没有在线聊天选项,投资者对交易时间的控制不像在其他平台上那样多。

有关更多信息,请阅读我们的 M1财务评论.

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8.SoFi投资

SoFi 评论索菲投资 提供了几个巨大的卖点 - 以及几个缺点。

他们不收取佣金,也不需要最低开户存款,这很好地服务了新投资者。像M1金融一样, 索菲投资 允许投资者购买零股。

索菲投资 的一项近乎独特的优势在于它可以使用加密货币。 SoFi 让你交易 比特币, 以太坊和 Litecoin 在其平台上免佣金。截至 2021 年,SoFi 提供交易和持有 21 种加密货币的途径。

索菲投资 真正闪耀的地方是它的机器人顾问。作为为数不多的免费机器人顾问之一,SoFi 免费提供强大的功能集。

更令人印象深刻的是,SoFi Invest 为其客户提供 100% 免费的人力投资顾问服务。他们甚至提供免费的职业咨询,巩固 SoFi Invest 作为年轻投资者最好的经纪和机器人顾问服务之一。

然而,SoFi Invest 缺乏投资者期望的几个核心功能。它不提供像债券这样的基本证券,因此它非常不完整,特别是对于具有不同 资产分配 需要。它也不提供更高级的证券,如期权、期货和外汇。

作为硅谷的新人,SoFi Invest 也没有太多的往绩。它在学生贷款市场而不是投资市场上​​成名,并且自 2011 年才开始营业。

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9. 微牛

微牛标志另一个新人在 2016 年推出, 微牛 最好地服务于技术交易者的利基市场。

他们当然提供免佣金交易,但微牛尤其擅长其分析工具和实时市场数据。其中包括布林带、指数移动平均线、资金流向指数和类似的深奥技术​​交易指标。

微牛 提供的一项不错的福利是一个模拟交易账户,供新投资者练习使用虚拟货币。您可以通过虚假交易磨练自己的技能,以熟悉平台和技术指标,而无需冒一分钱的风险。

如果您想要多元化的长期投资,您可能应该寻找其他地方。微牛不提供债券或共同基金,也不支持 OTC Bulletin Board 或 Pink Sheets 股票(有时称为 低价股).

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10. E*Trade

电子贸易标志电子*贸易 是最早的低成本在线经纪商之一,时至今日,它们仍然强大且具有相关性。

像这个领域的大多数玩家一样,他们不收取佣金,也不需要最低投资。 电子*贸易 您是否拥有一整套可用的证券,包括股票、债券、ETF、共同基金、期权和期货。其中包括 4,400 多个免费共同基金。

电子*贸易 的交易平台和移动应用程序在行业中名列前茅。对于任何投资新手,他们提供丰富的免费在线教育,从网络研讨会到文章再到在线课程。

该经纪公司确实提供机器人顾问服务,但需要支付 0.30% 的顾问费。

2020 年 10 月,摩根士丹利完成了以 130 亿美元收购 E*Trade 的交易。然而,定价和服务没有改变,现在 E*Trade 客户可以轻松访问摩根士丹利的许多服务。

有关更多信息,请阅读我们的 E*贸易评论.

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了解经纪费和成本

股票经纪商通过各种费用和成本赚钱。有些是显而易见的,而有些则是隐藏的。

在投资之前,您应该始终了解您将承担的成本。

经纪佣金

经纪人收取的最明显的费用称为佣金:进行交易的费用。

从历史上看,经纪人收取买卖佣金。如果经纪人收取 6.95 美元的佣金,而您想以 20 美元的价格购买一股股票,那么您总共需要支付 26.95 美元来购买这只股票。对于小额交易来说,这不是一个诱人的提议。

如果您购买了这 20 美元股票中的 1,000 股,那么您将支付 20,006.95 美元——从费用的角度来看,这是一笔更有效的交易。但这很难安慰一个没有钱投资的新投资者,他们每笔小额交易都要收取固定费用。

但在 2019 年,嘉信理财宣布取消对美国股票和基金的所有佣金。他们在低成本在线经纪行业的竞争对手也纷纷效仿,包括 E*Trade、TD Ameritrade 和 Fidelity。

这使得买卖这些股票在技术上是自由的,为富有的投资者和初学者投资者以任何数量的买卖提供了公平的竞争环境。它还使赚取利润变得容易得多 日内交易.

它还可以更轻松地 美元成本平均值, a 降低风险的策略 这涉及定期进行经常性投资。

例如,您每两周自动投资相同的指数基金,以小幅增量购买股票。这些小而频繁的投资效率更高,而无需支付佣金。

免佣金投资的一个缺点是它“鼓励不良行为”,例如频繁的交易和 情感投资.无论好坏,美国人发现自己对自己的投资负有很大责任,但许多人没有知识或纪律来 避免情绪投资错误 like panic selling.

基金费用比率

许多经纪商都提供自己的共同基金和 ETF 管理和被动.几乎所有基金都收取年度费用比率。

该费用比率是年度百分比费用,基于您拥有的金额。例如,如果费用比率为 0.5%,并且您拥有 10,000 美元的股票,那么您每年将损失 50 美元的费用比率费用给该基金。

即便如此,鉴于被动指数基金越来越受欢迎,近年来费用率呈下降趋势。一些经纪商甚至提供费用率为 0.0% 的指数基金。

机器人顾问费用

许多经纪商提供 机器人顾问服务,推荐某个 资产分配 based on your age, 长期目标, 风险承受能力,以及其他个人财务因素。一旦您批准了他们建议的资产分配,他们就会自动为您投资,并且 重新平衡您的投资组合 as needed.

有些甚至出于税收目的优化您的投资组合 税收损失收获.

尽管一些机器人顾问花费了相当多的钱,但其他人仍然免费或收取相对于 人力投资顾问.一般来说,费用根据机器人顾问服务的灵活性和您对人工顾问的访问而有所不同。

隐性成本

这种免费经纪服务趋势的问题在于,经纪商不只是滚动并接受较低的利润率。他们在其他地方弥补了这些收入。

不幸的是,“其他地方”通常涉及不那么透明的手段。至少公开说明了佣金、费用比率和机器人顾问费用。但是经纪商有一些技巧。

经纪商赚钱的一种方式是通过买卖差价:您可以买卖股票的价差。该价差的一部分用于促进交易的做市商。随着券商在其他地方感受到压力,他们可能会寻求扩大这些利差。

经纪商还通过投资您的现金余额为自己谋取利益来赚钱。

许多人故意在货币市场账户上支付很少的钱,并且使资金进出变得很麻烦,因此很少有投资者打扰他们,只是在他们的账户中保留更多现金。然后,他们将现金余额转入低风险货币市场基金,从中赚取回报。

最后,经纪商通过保证金账户赚钱,他们借给投资者额外的钱进行投资——以获得高额利息。他们可能会收取更高的费用来支撑他们的资产负债表。


最后一句话

如果您没有经纪账户,请开设一个。上面一些绝对最好的免佣金经纪服务包括 Charles Schwab、TD Ameritrade 和 Fidelity。

如果您打算更多地将该平台用于其机器人顾问服务,SoFi Invest 和 Ally Invest 都提供了强大的选择。

无论您做什么,都不要让您的毕生积蓄闲置在储蓄账户中。还记得上面纽约大学的研究吗?如果您在 1928 年在标准普尔 500 指数中投资了 100 美元,那么今天您将拥有 50 万美元。如果你把它留在现金中,你仍然有高达 100 美元。

G. 布赖恩戴维斯
G. 布赖恩戴维斯 是一位房地产投资者、个人理财作家和对 FIRE 有点痴迷的旅行成瘾者。他一年中有九个月在阿布扎比度过,其余时间则在家乡巴尔的摩和环游世界之间度过。

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