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9个免费股票交易的最佳在线经纪人($ 0佣金)

许多在线经纪账户中昂贵的股票经纪人佣金或任何与此相关的佣金的日子已经一去不复返了。

这意味着您购买股票时无需支付任何费用, 共同基金, 要么 交易所买卖基金 (ETF)在线。至少没有明确的费用;一些经纪人仍然找到隐藏的赚钱方法。

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  • 在购买第一年的杂货店中,最高返利5%的现金返还,除了典型类别的返还率,还包括$ 12,000的返还率。 (如果您通过 2021年1月13日)
  • $ 200的注册奖金(在前3个月内消费$ 500后)
  • 0%的APR简介持续15个月。

当您希望通过股票和债券等票据资产来积累财富时,第一步涉及选择股票经纪人。今天,您拥有比以往更多的负担得起的选择。

什么是股票经纪人?

从技术上讲,您可以 在没有股票经纪人的情况下买卖股票。但是,在当今的即时数字交易,自动投资和无佣金经纪人的世界中,这样做很麻烦。

简单地比较容易 开立经纪账户 作为即时交易和监控您的金融资产的平台。您的经纪帐户可让您在一个地方安全地在线管理所有书面资产。开设经纪账户是其中之一 开始存钱时应该做的第一件事.

您可以将现金存入作为备用储蓄帐户。您可以立即通知您买卖资产,设置价格提醒,以及在许多情况下设置自动定期转账和投资。

几乎所有经纪公司都提供专业的投资账户 应税经纪账户。包括退休帐户,例如 退休帐户 罗斯IRA, 健康储蓄账户, 教育储蓄账户 and more.

多数无需任何费用即可打开,您可以在不到五分钟的时间内完成。

提供免佣金交易的最佳在线经纪人

那么,您应该在哪里开设经纪账户?

对于当今世界上的无佣金经纪人,您有很多选择。以下所有选项均提供良好的选择,并且均受到美国证券交易委员会(Securities 和 Exchange Commission)的严格监管。

1.查尔斯·施瓦布

查尔斯·施瓦布我个人使用 查尔斯·施瓦布 我的普通经纪帐户,IRA和Roth IRA,以及我的机器人顾问帐户。全部都是免费的,并允许免佣金交易。另外,您可以开设经纪账户,没有最低要求。

该平台功能强大,可提供您期望的所有功能,从限价和止损交易到股票或基金急剧变动时可定制的电子邮件警报。他们提供了一系列自己的廉价指数基金,以方便进行被动投资。

除了内部资金之外,他们还为您提供数千种ETF和共同基金的免佣金访问权。 Schwab帐户持有人不想选择。他们的研究功能也是一流的,尽管可能会使新投资者感到困惑。

我特别喜欢他们的机器人顾问服务,如果您投资至少5,000美元,则无需花费任何费用。您可以在其中设置自动定期转帐,以完全自动化您的投资和 骗自己省更多钱.

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2. 罗宾汉

罗宾汉标志480x120我还开设了一个经纪账户 罗宾汉.

为什么?因为Robinhood提供了独特的服务:买卖能力 加密货币 在其经纪平台上免费。正如任何人记得的那样,这使Robinhood比私有加密货币交易更加透明和安全。 公吨。 Gox亏损4.6亿美元 在比特币中可以欣赏。

罗宾汉独特的加密货币交易并不是使用它们的唯一原因。他们提供免佣金股票,ETF和期权交易;简单的设置过程;一个有趣的,复古的“ Tron”风格的移动应用;和一个简单,精简的界面。他们也不需要任何最低帐户要求。

不幸的是,Robinhood也有一些缺点。他们不提供IRA等延税帐户。他们也不提供共同基金或债券,这对许多投资者来说是一个大问题。

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3. TD Ameritrade

Td Ameritrade徽标经典的低成本经纪服务, TD Ameritrade 在施瓦布(Swab)启动这一趋势之后,他成为首家跳入$ 0佣金潮流的人之一。

与Schwab和Robinhood一样,TD Ameritrade不需要最低开户保证金。他们不对美国股票,ETF或期权交易收取任何佣金。他们的股票和基金研究工具可与Schwab的竞争对手匹敌,投资者可以免费使用所有这些工具。

TD Ameritrade还为低成本经纪人提供强大的客户服务。除了24/7电话支持外,他们还通过文本,Facebook Messenger,Twitter直接消息,Apple 商业 Chat和Amazon Alexa提供支持。

TD Ameritrade唯一真正的缺点是其经纪人辅助的交易费,高至44.99美元。竞争对手会为此收取20至30美元的费用,但同时,如果您想牵手并进行大量的人际交往,则可能一开始就不应该选择低成本的经纪服务。

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4. 盟友投资

盟友投资徽标免佣金股票,ETF和期权交易的另一个可靠选择, 盟友投资 提供许多相同的特权。他们不需要最低开户额,并且提供类似的强大研究工具。

在某些情况下,他们甚至会以现金积分的形式向您付款以开设帐户。这些会根据您的开户存款金额而有所不同。

盟友投资还提供一些便利,例如外汇和期货交易以及每周7天从早上7点至晚上10点通过电话,聊天和电子邮件提供全面的客户支持。更好的是,他们还提供完全免费的机器人顾问服务,没有任何咨询费或年费。而且只需最低投资$ 100,任何人都可以利用它。

共同基金是Ally 投资开展低成本任务的地方。他们对空头共同基金收取$ 9.95的佣金,因此投资者 更喜欢ETF 可能想看看其他地方。

阅读我们的完整内容 盟投资的评论 欲获得更多信息。

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5.保真度

富达徽标富达不对股票,ETF或期权收取任何佣金,并提供3500多种共同基金而无佣金。无需最低开户保证金。

特别是, 保真度 在选择不收取费用比率的内部指数基金方面独树一帜。它的竞争对手很少,至少现在还没有。

富达(Fidelity)赢得了强大的研究平台的声誉,吸引了20家第三方数据供应商的研究,其中包括汤森路透(Thomson Reuters),Recognia,内德·戴维斯(Ned Davis)和麦克莱恩资本管理(McLean Capital 管理ment)。

长期以来,Fidelity因其客户支持和教育资源而倍受赞誉,在这里也赢得了很高的评价。该公司提供24/7的实时电话,聊天和电子邮件支持,并且在美国各地提供免费的投资研讨会和其他支持的实体办事处不止于此。

如果他们在任何地方都做不到,那是因为他们的网站并不总是直观易用。

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6. M1金融

M1财务徽标像竞争对手一样 M1金融 提供$ 0的佣金,并且没有最低开户存款要求。但是,它比股票经纪人更能充当机器人顾问的角色,尽管它可以让您挑选单个股票。

M1金融的一个亮点是允许小额股票购买。例如,假设您只有100美元可以投资,但是您想投资于300美元的股票。 M1 投资允许您仅购买价值$ 100的股票,即使一整股股票的成本更高。

其投资组合建立功能可让您关注80多个专家理财经理的投资组合,以根据需要模拟或调整。其机器人顾问服务使对这些投资组合进行被动建模变得容易。

对社会问题有强烈感情的投资者会喜欢M1 Finance的灵活性。经纪人提供一系列 有社会意识的投资 选择权,这样一来,您就可以知道自己将钱投入了自己可以感觉很好的公司中,从而在晚上入睡。这些选项包括环保公司,基于信仰的公司以及与您共享特定价值的其他组织。

但是,M1 Finance没有提供出色的客户支持,没有在线聊天选项。此外,投资者对交易时间的控制没有其他平台上的控制。

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7. SoFi投资

SoFi评论SoFi投资提供了几个巨大的卖点-以及几个缺点。

他们不收取任何佣金,也不需要最低开户保证金,这为新投资者提供了很好的服务。像M1金融一样, SoFi投资 允许投资者购买零碎股票。

SoFi投资的一项近乎独特的优势在于对加密货币的访问。 SoFi让您交易 比特币, 以太坊莱特币 在其平台上免佣。与提供附加加密货币的Robinhood不同,SoFi 投资目前仅提供这三种货币。

SoFi投资真正发挥作用的地方是其机器人顾问。 SoFi是为数不多的免费机器人顾问之一,可免费提供强大的功能集。更为令人印象深刻的是,SoFi 投资为客户提供了100%免费的人力投资顾问访问权限。他们甚至提供免费的职业咨询,巩固了SoFi 投资的地位,是年轻投资者最好的经纪和机器人顾问服务之一。

但是,SoFi 投资缺乏投资者期望的几个核心功能。它不提供债券和共同基金等基本证券,可悲的是,它的残缺不全,特别是对于年龄不同的老年人而言 资产分配 需要。它也不提供期权,期货和外汇等更高级的证券。

作为硅谷的新人,SoFi 投资也没有太多的记录。它在学生贷款市场而不是投资市场上​​名声大振,自2011年以来一直在营业。

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8. 韦伯

韦伯徽标另一个新人在2016年推出, 韦伯 最适合技术交易员的利基市场。

他们当然提供免佣金交易,但是Webull的分析工具和实时市场数据尤其出色。这些包括布林带,指数移动平均线,资金流量指数以及类似的深奥技术​​交易指标。

韦伯提供的一个不错的待遇是为新投资者提供一个纸质交易帐户,让他们练习使用虚拟货币。您可以通过假交易磨练自己的技能,以熟悉平台和技术指标,而不必冒险节省一分钱。

如果您想进行多元化的长期投资,则可能应该将目光投向其他地方。 韦伯不提供债券,期权或共同基金,也不支持OTC公告板或Pink Sheets股票(有时称为 细价股)。

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9.电子交易

电子贸易徽标E * Trade是最早的低成本在线经纪公司之一,到目前为止,它们仍然保持稳健和相关。

像该领域的大多数玩家一样,他们不收取任何佣金,也不需要最低投资。 电子交易 您是否拥有一整套可用的证券,包括股票,债券,ETF,共同基金,期权和期货。其中包括超过4,400个免费的共同基金。

E * Trade的交易平台和移动应用程序跻身业内最佳行列。对于任何新手,他们都提供大量免费的在线教育,从网络研讨会到文章再到在线课程。

该经纪公司确实提供了自动顾问服务,尽管它收取0.30%的咨询费。

值得注意的是,2020年2月,摩根士丹利宣布以130亿美元的价格收购E * Trade,这引发了人们对该经纪人未来方向的质疑。

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了解经纪费& Costs

股票经纪人通过各种费用和成本赚钱。有些是显而易见的,而另一些则是隐藏的。

在进行投资之前,您应该始终了解所承受的成本。

经纪佣金

经纪人收取的最明显的费用称为佣金:进行交易的费用。

从历史上看,经纪人收取买卖佣金。如果经纪人收取$ 6.95的佣金,而您想购买一股价值$ 20的股票,那么您总共要支付$ 26.95来购买那只股票。对于小额交易来说,这并不是一个诱人的主张。

如果您购买了1,000股20美元的股票,那么您将支付20,006.95美元-从收费的角度来看,这是一种效率更高的交易。但这几乎使新投资人几乎没有钱可以安慰他,后者每笔小额交易都会产生固定费用。

但在2019年,查尔斯·施瓦布(Charles Schwab)宣布取消对美国股票和基金的所有佣金。他们在低成本在线经纪行业中的竞争对手也紧随其后,包括E * Trade,TD Ameritrade和Fidelity。

从技术上讲,这使得它们可以自由买卖这些股票,并为入门级和富裕的投资者提供了以任何数量买卖的公平竞争环境。这也使赚钱容易得多 日内交易.

这也使平均成本(美元)更容易 降低风险的策略 这涉及定期进行定期投资。例如,您每两周自动投资相同的指数基金,少量购买股票。这些小而频繁的投资在无需支付佣金的情况下效率更高。

免佣金投资的一个缺点是,它“鼓励不良行为”,例如频繁交易和 情感投资。不论好坏,美国人发现自己应对自己的投资负主要责任,但许多人没有知识或纪律 避免情绪化的投资错误 like panic selling.

资金支出率

许多经纪人都提供自己的共同基金和ETF,两者 管理和被动。几乎所有基金都收取年度费用比率。

该费用比率是根据您拥有的金额收取的年度费用。例如,如果费用比率是0.5%,而您拥有10,000美元的股票,那么您每年将为此基金损失50美元的费用比率费用。

即使这样,由于被动指数基金的受欢迎程度上升,近年来费用率也呈下降趋势。一些经纪公司甚至提供了费用比率为0.0%的指数基金。

机器人顾问费

许多经纪人提供机器人顾问服务,推荐某些 资产分配 based on your age, 长期目标, 风险承受力以及其他个人财务因素。您批准他们推荐的资产划分后,他们会自动为您投资您的资金,并且 重新平衡您的投资组合 as needed.

有些甚至通过税收优化您的投资组合 税收损失收获.

尽管有些机器人顾问要花一分钱,但另一些机器人仍然免费,或者相对于 人力投资顾问。一般来说,费用会根据机器人咨询服务的灵活性和您与人类顾问的联系而有所不同。

隐性成本

这种免费经纪服务趋势的问题在于,经纪公司不仅会滚存并接受较低的利润率。他们在其他地方弥补了这一收入。

不幸的是,“其他地方”通常涉及透明度较低的手段。至少公开声明了佣金,费用比率和机器人顾问费。但是经纪人有一些窍门。

经纪商赚钱的一种方式是通过买卖差价:您可以买卖股票的差额。该价差的一部分归做市商用于促进交易。由于券商感到别处压力,他们可能希望扩大这些利差。

经纪公司还通过投资您的现金余额来赚钱。许多人有意在货币市场账户上支付很少的钱,这使进出资金变得麻烦,因此,更少的投资者为他们烦恼,而只是将更多的现金存入他们的账户。然后,他们将现金余额转入低风险的货币市场基金,从中获得回报。

最后,经纪人通过保证金帐户赚钱,在那里他们向投资者借出额外的钱进行投资-以获取高额利息。他们可能会收取更多费用,以巩固自己的资产负债表。


最后的话

如果您没有经纪帐户,请开设一个。上述一些绝对最佳的免佣金经纪服务包括Charles Schwab,TD Ameritrade和Fidelity。

如果您打算将平台更多地用于其机器人顾问服务,那么SoFi 投资和Aly 投资都可以提供强大的替代方案。

无论您做什么,都不要让自己的终身储蓄闲置在储蓄帐户中。还记得上面的纽约大学研究吗?如果您在1928年向S投资$ 100&P 500,今天您有500万美元。如果您把它留在现金上,您仍然会有100美元。

您目前是否使用股票经纪人?您是否正在考虑更换经纪人?您使用谁,为什么?

布莱恩·戴维斯(G. Brian Davis)
布莱恩·戴维斯(G. Brian Davis)是房地产投资者,个人理财作家,对FIRE的痴迷程度很高。他一年中的九个月都在阿布扎比度过,其余的时间则在他的家乡巴尔的摩和环游世界之间进行。

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