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如何成为持牌的股票经纪人– Career Challenges & Rewards

从贸易商聚集在华尔街的纽扣树下,直到20世纪70年代,股票经纪人主要被称为销售人员,销售人员通过向富裕的投机者推荐股票和债券。虽然今天许多经纪人仍然这样做,但在过去的几十年里,股票经纪人的作用已经发展并扩大了很大。那些决定探索这种职业道路的人将面临许多挑战,但也可以收获大量的货币奖励。

成为成功经纪人有许多涉及的步骤,可以采取普遍的职业道路。您的道路可能会从您的大学教育开始。

金融教育

希望探索股票经纪人的学生应考虑在财务规划中主修作为本科生,并可能在研究生院继续学业。这提供了在财务规划行业开始职业所需的大多数技术知识,并有助于有资格获得学生坐下来 CFP董事会考试 或赚取其他凭据,例如 clu. 或者 CHFC..

想要成为股票经纪人的学生也可能考虑主修商业,金融,经济学或会计,以了解有什么驱使经济和影响和确定证券价格的力量。那些专长在会计和成为CPA的人可能会在同龄人上获得一条腿。

测试和背景检查

概念上,成为股票经纪人相当简单(虽然不容易)。首先,员工必须通过背景检查,通常由信用检查和犯罪背景搜索组成。这些类别中的任何一种物质– such as such as a 破产,税收或征税,或者对任何轻微交通违规的任何东西都有信念–最有可能取消申请人的资格。

接下来,前瞻性经纪人需要通过经纪人经销商必须赞助的证券许可证测试。对于一些前景,这是该过程中最难的部分。

考试

美国的股票经纪人需要获得几个许可证–如系列7和63次许可证 –在他们被允许与客户交易业务之前。通过通过相应的考试获得每个许可证。

  • 7系列。该考试必须成为一般证券注册代表。考试是一个严格的六小时测试,涵盖了各种类型的个人和包装证券,包括股票,债券,伙伴关系,uits,共同基金和可变年性,以及伦理和证券法规。到目前为止,这是所有证券考试中最艰难的。
  • 63系列。 63涵盖了国家蓝天法律,必须接下来是为了交易业务。该测试比7相当短且相当容易。
  • 65系列。许多公司要求他们的经纪人成为注册投资顾问,以便他们可以使用专业的金钱管理服务平台。
  • 66系列。此考试是第63系列和65次考试的组合。
  • 3.。这是销售商品期货合约所必需的。
  • 31系列。此考试是出售管理期货基金所必需的。它’常用于第3系列的代替。

大多数公司还要求其经纪人获得人寿保险许可,以销售人寿保险和变量年。

获得一份股票经纪人

那些冒险进入证券行业的人将首先申请经纪公司和面试工作。有几条不同的路径,抱负的经纪人可以在这项业务中接受–权利取决于各种因素,例如经纪人’■人格,业务联系,销售技能和技术能力。

全方位服务经纪公司

一家全方位服务的公司总是一个良好的地方,即使是那些可能真正希望成为全方位服务经纪人的人。申请人通常在这些公司经历的过程包括:

  • 标准的初步访谈和个性测试该屏幕候选人确保他们足以在工作中取得成功。
  • 一个高性能的付费培训计划,旨在致力于学习和采取所有必要的证券和保险考试的几个月。 (第一次未能通过第7系列考试的人通常被终止。)
  • 来自不同来源和供应商的几个星期的销售和产品培训。

培训期完成后,REPS将收到个性化的名片,并获得一个非常小的办公室,以便在一个往往的情况下工作,往往是一个往往被称为“bullpen.”这允许新的经纪人一起工作,并教导和鼓励彼此。

It’此时,找到前景和客户的真正任务开始。大多数主要的全方位服务公司具有非常高的销售配额,必须在短时间内遇到,例如六个月。预计经纪人将通过以下方式为客户展望:

  • 冷呼叫。 Do-Not-Call列表使这种形式的潜在危险的命题。许多经纪人和公司现在通过潜在的前景限制他们的电话征集来应对明信片邮件或互联网响应。
  • 联网。大多数公司希望他们的经纪人征求他们的朋友,家庭和熟人。 商业网络 可能是至关重要的;人们富裕网络的人将在这项业务中进行速度更加容易。
  • 研讨会。这项经验和真正的产生前景的方法已经为成千上万的经纪人工作了。然而,这种探矿形式可能是昂贵的,并且需要能够进行有效的群体演示。

大多数公司在试用期结束时需要最低账户和资产水平。但是,这一时期可以持续长达两年,而公司则支付经纪人的薪水,福利可以基于其之前的收益或设定的最低金额。

经纪人在初步试用期内幸存下来后,工资通常被删除,经纪人根据公司支付佣金’S支付网格,将与经纪人升起’S生产。支出略有不同于一家坚定的东西,但始终旨在鼓励更多的生产。

例如,经纪人只能获得所获得的上一亿美元的佣金委员会的35%委员会,然后收到下一个10万美元的佣金占佣金。佣金占总毛额的75%或85%。一旦经纪人达到一定程度的生产,他们往往会得到自己的办公室,也许是销售助理。但这些津贴是艰苦的,通常需要几年。

那些申请主要的全方位服务公司的人还应该明白,这些雇主主要对寻找超级克斯塔百万美元的生产者来说,并基本上将他们的大多数新员工设置为作物奶油的秋季家伙。

但是,这不一定不一定会阻止潜在的经纪人在其中一个机构中签署。他们仍然可以在学习考试时获得最小的薪水,并将获得免费培训课程和材料。那些以自己为自己这样做的人通常会支付数百美元的学习艾滋病加上考试自己的成本。

此外,公司提供的销售和产品培训可以帮助快速熟悉业内新员工’最新产品和服务。事实上,如果经纪人未能在这些公司的配额上达成配额并失去工作,他们将迅速发现它们比他们开始的时候更具营销。这是因为许多对招聘未经许可人员没有兴趣的公司现在将考虑他们的就业。

折扣经纪人

那些不喜欢在全方位服务经纪公司附带的高销售压力的人可能更多地在家里为折扣经纪人工作,如 斯科特拉德,查理施瓦布或TD ameritrade。这些公司通常需要一些级别的佣金生产,但没有像全方位服务公司一样。寒冷的勘探是不幸的。在这些公司工作的大多数经纪人都获得了永久基础工资加福利,也可以赚取额外的佣金。

折扣经纪人的生活中的典型日子包括:

  • 通过电话和亲自为客户提供交易
  • 回答客户问题并处理投诉和其他问题
  • 执行各种管理任务,例如完成和归档客户文书工作,组织和分析客户数据,报告当天’S的活动,处理与公司存放的现金和证券

银行经纪人

在银行工作可能是那些没有大部分网络的人的替代品。银行通常具有比其他全方位服务公司的汇总较低,一般只会雇用许可人员。但是经纪人然后能够进入银行’对他们的客户和市场。

银行经纪商通常在银行内提供自己的办公室,并通过说服银行客户购买,可以提高生活 固定年金 和其他保守的产品。在许多情况下,该银行还将拥有私人银行家,该银行家被许可销售给客户的固定年金。除了销售被记入他或她的生产配额之外,经纪人通常会得到一部分委员会。

有效地工作这种类型的关键是 建立良好的业务关系 与银行员工(特别是经理),并鼓励他们定期提交客户。大多数成功的银行经纪人有一个有效的与银行人员合作的系统,以及他们可以转向银行雇员的外部营销渠道,当银行员工占据自己的任务时。

独立经纪人

已经建立了一本业务(或者有这样的手段的人,而无需支持全方位服务公司)可能希望向一个独立的经纪人进行期待,例如 雷蒙德詹姆斯 或者 LPL金融。这些公司提供更广泛的产品和服务,而不是其他类型的公司,以及更高的支付–通常在80%至95%的范围内。

这种类型的安排非常适合在其他地方建立商业书籍的人,例如在银行或折扣公司,现在可以独立管理这本书。由于支出如此高,因此需要较低的佣金收入来维持相同的生活水平。

拥有自己的客户群的CPA是这种类型公司的主要目标,因为他们已经拥有了与大多数(或全部)财务信息相信他们的CADRE。注册会计师,税务人员和会计师也有退休计划和公司业务的内径,这可能很大。例如,那些有一本大型企业客户的人可能会这样做 不合格的计划,这通常是非常有利可图的。

股票经纪人挑战障碍和挑战

成为经纪人不是一份简单的工作。那些在这项业务中开始的人可以期望在成功的路上遇到许多障碍,包括:

  • 长时间的勘探。大多数经纪人 ’初始销售努力充满了极大的拒绝和挫折感。这部分是因为金融出版物警告公众不要使用不到五年的经纪人’经验。因此,许多经纪人必须依赖于朋友和家人的业务才能开始。新经纪人也可以预计会花很多晚上和周末击中人行道和营销自己。
  • 恒定销售压力。虽然经纪人面临的初始配额通常是最难的达到,但大多数公司都不断重置这些配额并期望他们的经纪人正在持续制作它们。
  • 大量学习曲线。经纪人必须快速了解配售交易和订单的复杂性以及管理该过程的规则。他们还必须在很短的时间内吸收与处理现金,文书工作和证券有关的大量行政细节,除了每天跟上市场和产品新闻。那些推荐个人证券的人还必须学习如何有效研究其产品。
  • 客户服务。经纪人不可避免地必须处理可能或可能在他们投资中所期望的不满意的不满意的客户。
  • 收入低或不确定。大多数经纪人 who start out can expect to earn next to nothing for the first year or two of production, although they may be given a base salary or draw against commission. But even those who are established can expect their earnings to rise and fall in accordance with several variables, such as consumer sentiment, market action, and their own prospecting efforts.
  • 商业费用。虽然经纪人’■收入可能波动,大多数费用仍然相当不变。生活,健康和残疾保费–以及错误和遗漏保险的成本–是大多数经纪人的标准费用。这些费用是营销和广告成本和开销,如租金和公用事业。对助理和其他人员的赔偿是另一个必须在经纪人核算的主要支出’s cash flow.
  • 继续教育。 CE需要每年维护许可证,许多公司也强烈鼓励其经纪人获得专业名称,例如CFP,以提高其可销售性。

奖励和福利

那些能够过度障碍物越过驼峰的人可以享受非常有益的职业。作为经纪人的一些津贴是:

  • 高收入。建立的代表经常制作六位数收入,特别是因为他们建立了他们的商业书籍和他们的支出增加。此外,经纪人出售的许多产品,例如共同基金和年金,支付随着时间的推移而建立的剩余收入,以提供大量的佣金。
  • 行政援助。成功的经纪人经常在毛绒办公室工作,与处理办公室管理和合规问题的专业人员工作。最成熟的代表要么与某人分享销售助理,或者拥有自己的销售助理。
  • 短期工作日。典型工作日的长度倾向于缩小经纪人,因为他们在业务中的任期增加了。长时间的营销和勘探最终让位于六小时的工作日,经常在市场关闭和当天后不久结束’S交易已经处理过。
  • 特殊激励措施。公司通常为顶级表演者提供额外的特权,例如委员会奖金,参与非合格计划,以及支付各类费用,如办公室开销或行政援助。

股票经纪人奖励福利最后一个词

股票经纪人面临着工作的许多挑战,例如合规,销售配额,熊市和官僚主义。但奖励非常值得令人沮丧和努力。在这项业务中有许多成功的路径,那些通过一家公司失败的人应该毫不犹豫地在不同的环境中再次尝试。有关成为股票经纪人的更多信息,请登录 芬兰’s website.

你有没有探索成为股票经纪人?你最大的挑战是什么?

马克·克斯滕
MARK CUSSEN,CFP,CMFC在金融业拥有17年的经验,并担任股票经纪人,金融计划,收入税务人员,保险代理商和贷款人员。他现在是一名全职财务作者,当时他不依次为军队进行财务规划。他为若干金融网站编写了众多文章,如投资和银行金,是ehow的金钱和个人金融部门的特色作者之一。在业余时间,马克享受上网,烹饪,电影和电视,教堂活动以及与朋友一起玩终极飞盘。他也是狂热的ku篮球粉丝和模型火车爱好者,现在正在课堂上学习如何有效地贸易股票和衍生品。

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